Если вы следите за финансовыми рынками, вы не могли пройти мимо такого явления, как DeFi. Децентрализованные финансовые приложения уже в течение двух лет будоражат умы широкой общественности — от рядовых пользователей до инвесторов-миллионеров. В DeFi протоколах сегодня заблокировано $235 млрд, и, как мы покажем далее, эта цифра весьма далека от предела, которого DeFi способна достичь в ближайшие годы. В этой статье автор Beincrypto расскажет о самых многообещающих проектах в отрасли DeFi, на которые обязательно стоит обратить внимание в 2022 году.
«Прежде чем рассказать о наших героях, объясним, по какому признаку мы их выделили среди других. Дело в том, что это проекты, которые еще очевидным образом не исчерпали своего потенциала для роста на рынке. Aave — уже устоявшийся и доказавший свою надежность и прибыльность проект, Velas и AscendEX только начинают по-настоящему разворачиваться в мире DeFi. Однако каждого из них характеризует важный признак: все они предлагают рынку DeFi нечто уникальное, то, что решает важную задачу и продвигает отрасль вперед.
Aave предлагает решение, которое потенциально способно вывести всю DeFi-отрасль на новую орбиту. Возможно, что благодаря их новому проекту недалек тот день, когда банки начнут одалживать ликвидность у DeFi-протоколов — как вам такой поворот?. Velas берет все лучшее у Ethereum и Solana с тем, чтобы предложить автоматически масштабируемый блокчейн со всегда мгновенными и почти бесплатными транзакциями. AscendEX предлагает DeFi-энтузиастам несколько совершенно новых способов заработка, которые делают доходное фермерство одновременно и более безопасным, и в разы более выгодным.
Aave открывает DeFi для VC
Aave — далеко не новичок на DeFi-рынке, и на сегодня это 4-й по объему заблокированных средств протокол в DeFi. Предшественник Aave от тех же разработчиков, протокол ETHLend, был основан в 2017 году, когда о DeFi вообще мало кто слышал. Участники экосистемы Aave либо предоставляют ликвидность платформе для получения пассивного дохода, либо выступают как заемщики, получая кредит под обеспечение в выбранной криптовалюте.
Отличительная особенность Aave заключается в том, что здесь можно получить необеспеченный кредит, правда, очень ненадолго. Это так называемый флэш-кредит, он выдается практически мгновенно, однако и вернуть его надо очень быстро. Средства надо возвратить к моменту добычи следующего блока Ethereum — это 13 секунд. Таким образом, флэш-кредит Aave “живет” в рамках 13-секундного периода: если заемщик не успел вернуть средства, то транзакция аннулируется. Это удобно, т.к. в результате не рискует ни одна из сторон — ни сама платформа, ни заемщик.
При кажущейся абсурдности требований вернуть кредит через несколько секунд после того как он был взят, для профессионалов рынка это очень крутая опция, и флэш-займы остаются уникальным предложением на рынке и флагманским продуктом Aave. Взятые средства можно использовать для обмена одного актива на другой и зарабатывать на изменениях курса, в то время как комиссия на кредит чрезвычайно мала и составляет всего 0,09%.
В 2022 год Aave входят с многообещающим проектом Aave Arc, направленным на предоставление возможности полноценного участия в DeFi-рынке институциональным инвесторам. Дело в том, что до сих пор DeFi во многом оставалась закрытой для них территорией, поскольку здесь отсутствуют такие вещи, как KYC и AML. По некоторым оценкам, предоставление институционалам доступа к DeFi может открыть возможности на триллион долларов в течение следующих пяти десятилетий. Уже сейчас к участию в проекте допущено 30 лицензированных финансовых учреждений.
Velas: прогрессивная альтернатива Ethereum
Velas расшифровывается как виртуальная расширяющаяся автономная обучающаяся система. Velas — это в сущности исправленный и дополненный Solana, его форк — крайне привлекательный для разработчиков, с TPS до 75000 транзакций, использующий ИИ для улучшения алгоритма их подтверждения. На сегодня Velas — это, пожалуй, наиболее жизнеспособная альтернатива сети второй криптовалюты, которая, к тому же, еще и совместима с Биткоином. Solana, Cosmos, Polkadot, EOS также предполагают стать экосистемой для DeFi-приложений — все они основаны на P2P-взаимодействии, работают на DPOS-консенсусе, оснащены смарт-контрактами. Однако проблема состоит в том, что каждая из этих систем — это отдельная вселенная со своими стандартами.
Например, разработчик, который пишет на Solidity, не может взять и запросто перейти на EOS, так как ему необходимо изучить C++ для написания смарт-контрактов. Если он уже разработал смарт-контракты на Solidity для Ethereum, то при переходе на EOS ему придется переписать все контракты заново. Velas полностью совместим с EVM и поддерживает Solidity, и соответственно, любой Ethereum-совместимый проект можно развернуть на блокчейне Velas в несколько кликов мыши. Velas задуман как идеальное кроссчейн-решение и успешно развивается в этом направлении.
Velas сделал заявку на многое — стать универсальным кроссчейн-решением, площадкой для DApps, DeFi и NFT, инкубатором стартапов и многим другим, и последовательно выполняет свои обещания. В экосистеме Velas запускаются десятки проектов, поскольку интеграция с платформой максимально проста, транзакции подтверждаются молниеносно, а их стоимость крайне дешева. При этом масштабируемость в блокчейн Velas изначально заложена крайне гибкая, поэтому ситуация с комиссиями не изменится в худшую сторону с наплывом в сеть проектов сколь угодно большого размера.
AscendEX: уникальный пул продуктов для DeFi
За последний год криптобиржа AscendEX не только сменила название (ранее она приобрела немалую известность под именем BitMax), но и сделала заявку на то, чтобы стать одной из самых удобных и прогрессивных площадок для DeFi-продуктов. Основанная три года назад выходцами с Уолл Стрит, сегодня AscendEX — одна из ведущих по удобству трейдинга и рентабельности ранних инвестиций в проекты, а ее сообщество насчитывает более 20 миллионов участников по всему миру. И, похоже, в том, что касается DeFi-направления планы площадки столь же амбициозны: подобных предложений на рынке до сих пор не было.
Список DeFi-продуктов AscendEX включает стейкинг, доходное фермерство, автоматическую программу BitTreasure и майнинг ликвидности. Во всех программах значительно увеличить заработок можно с использованием нативного токена платформы ASD. Например, в стейкинге прибыль умножается на 5 с использованием инвестиционной карты, номинированной в ASD. Также стейкинг на AscendEX уникален тем, что задействованные в нем активы можно использовать в маржинальной и фьючерсной торговле. Это серьезное преимущество, поскольку блокировка средств в стейкинге и время, которое требуется их на разблокировку — это сдерживающий фактор в области, где оперативное перемещение активов между протоколами составляет основу хорошего заработка.
Достигается такая свобода за счет того, что у площадки имеется общий пул ликвидности, доступ к которому открывается сразу после помещения актива в стейкинг. Подход, при котором пользователь может распоряжаться по своему усмотрению активами в стейкинге обеспечивает, во-первых, хеджирование рисков, а, во-вторых, позволяет выбирать между игрой вдолгую и шортингом, в зависимости от рыночной конъюнктуры.
DeFi Yield Farming на AscendEX также имеет важное преимущество: все операции с активами, размещенными в программе доходного фермерства на площадке осуществляются без комиссий. Почему это важно? Дело в том, что в Ethereum любое действие, будь то обмен токенов, согласование вознаграждений, внесение депозита и прочее — это операция на блокчейне, транзакция, которая облагается комиссией, соответствующей текущей стоимости газа в сети. Если загруженность блокчейна велика, стоимость одной транзакции может составлять до сотни долларов. При этом на AscendEX все операции бесплатны, что значительно повышает прибыль, сводя к нулю операционные расходы.
Еще один интересный продукт из DeFi-направления AscendEX — майнинг ликвидности. По сути это возможность стать маркет-мейкером и получать доход от предоставления свободных средств различным платформам. Площадка проводит операции с вашими деньгами, вы становитесь провайдером ликвидности и получаете самый настоящий пассивный доход. В DeFi пулы ликвидности заменяют традиционную книгу ордеров, а их участники получают комиссионные за торговлю пропорционально своей доле во всем пуле ликвидности. Ведущий продукт AscendEX в этой сфере — Curve Finance. В зависимости от актива, который вы вносите на платформу, в программе можно получать от 2 до 17% годовых.»