Бурное развитие проектов DeFi сектора, привлекает все больше внимания и становится постоянным источником финтех-инноваций.
Сегодня мы рассмотрим бета-версию нового интересного DeFi сервиса CBooster от компании DeFireX. Сервис представляет децентрализованный функционал для ускорения (бустинга) получения токенов COMP, от крупнейшего DeFi проекта Compound, что практически без рисков, обеспечивает доходность около 43% годовых.
Как это происходит и какие подводные камни есть в этом процессе.
В конце июня 2020 второй по объемам капитала DeFi сервис Compound выпустил свой governments токен COMP, который необходим для участия в управлении проектом и начисляется всем пользователям Compound размещающим депозиты и получающим обеспеченные займы.
Рассмотрим простой пример
Вы разместили депозит в Compound 1000 USDC под 3,2% годовых, также вы будете получать некоторое количество токенов COMP, которое определяется размером вашей доли в сумме всех депозитов на Compound. Сейчас Compound в сутки распределяет 1445 COMP на всех. Если сумма всех депозитов равна 10.000.000 USTC, а вы внесли 1000 USTC (0,01% от всей суммы), то соответственно вы получите 0,01% от всех COMP, что равняется 1445 * 0,01% = 0,01445 COMP. Текущий курс токена COMP = 134,5$ значит, вы получите дополнительно 134,5$ * 0,01445 = 1,94$. Если пересчитать 1,94$ в день, в годовые проценты то это будет дополнительно более 700% годовых.
И действительно в первые дни запуска начисления токенов, пользователи compound получали очень высокий процент дополнительной прибыли, превышающий 100% процентов. Но так как объем распределяемых токенов фиксированный, а размер депозитов в Compound превышает $500.000.000, сейчас дополнительная доходность от получаемых токенов COMP не превышает 6% годовых. Что вместе с общим процентом депозита в USDC дает 6% + 3,2% = 9,2% годовых на долларовый депозит, что тоже является очень хорошим результатом.
Но конечно пользователям всегда хочется больше и это возможно.
Шаг 1: разместим депозит в 1000 USDC и сделаем его залогом.
Шаг 2: получим в Compound займ до USD 700$ (в токенах DAI) под небольшой процент, что даст вам возможность получать токены СOMP еще и на объем взятого займа, по схеме, которую мы рассмотрели выше на примере депозита.
Шаг 3: создаем еще один аккаунт в Compound и разместим полученный нами займ в DAI, внутри нового аккаунта compound в качестве депозита, что позволит получать на него основной 3.2% и дополнительный ~6% процент в токенах COMP
Шаг 4: Снова берем займ под созданный нами второй депозит в размере до 490$ и получаем на него тоже токены COMP.
В результате этих шагов (а вы можете выполнить их более 10, ведь разумное количество шагов зависит от размера начального депозита), вы можете увеличить общую сумму депозита и займа в Compound примерно в 3,2 раза, а значит и начальные проценты 6% увеличатся в 3,2 раза.
6% * 3,2 = 19,2%
+ 3,2% на депозит = 22,4%
— 4,8% выплаты по займу = 17,6%
Итого 17,6% годовых на долларовый депозит. Это просто отличный результат.
Какие же тут риски и особенности?
Все эти шаги потребуют оплаты комиссии сети Ethereum, а так это достаточно сложные операции, вы потратите на оплату от $35 до $60 на 5 — 6 шагов. Вам нужно правильно рассчитать и подобрать токены для депозита используя средние значения % по депозиту и займу, иначе значительная часть прибыли может быть потрачена на погашение высокого % по займу. Если вы возьмете максимально возможную сумму займа близкую к 75% от суммы депозита, то в случае значительного колебания курса выбранных вами токенов или повышения процента по займу, есть риск ликвидации вашего залога, что может привести к потере 13% вашего депозита.
Самостоятельно разместив в 5 — 7 шагов средства, вам нужно самостоятельно и регулярно запрашивать токены COMP за что тоже нужно платить комиссию сети Ethereum, каждый вывод будет стоить от 15 до 25$, а запрашивать и продавать токены COMP лучше регулярно, так как их стоимость последнее время постепенно снижается.
Получается, чтобы было выгодно максимизировать прибыль COMP, начальная сумма депозита должна быть более 4 000$, иначе комиссии сети и снижение стоимости COMP будут съедать всю дополнительную прибыль.
Как же получить высокий процент без оплаты комиссии сети?
Все риски и высокие комиссии исключены только в том случае, если вы используете уже специально созданный и настроенный сервис, который
— учитывает все эти особенности,
— умеет работать напрямую со смарт-контрактом compound
— а главное, использует его расширенные функции недоступные обычному пользователю.
Такой сервис позволяет, совершив всего 1 шаг, увеличить общий размер позиции в 6,95 раз, а значит увеличить и проценты более чем в два раза, от тех что вы можете получить вручную.
Проект Cbooster для увеличения позиции на первом шаге использует так называемый и доступный только в DeFi флэш-займ, то есть он занимает сумму необходимую для максимально возможного увеличения депозита и тут же после максимизации депозита возвращает получив ее в качестве займа.
Также Cbooster децентрализовано и до нескольких раз в день агрегирует прибыль от получаемых токенов COMP, и фиксирует ее в USDT, что позволяет избежать риска просадки доходности из-за снижения курса COMP, а также вывод прибыли стоит всего от 2 до 4$ зависит от нагрузки сети.
Низкие комиссии Сbooster на размещение позиции и на вывод прибыли делают рентабельным получение прибыли через токены COMP, для пользователей даже с небольшими балансами.
А именно возможно разместить позицию в Compound и получать 40 — 50% годовых, практически без рисков, в худшем случае ваш годовой % прибыли будет ниже, но вы в любой момент можете забрать ваши начальные средства в полном объеме.
Сейчас команда проекта работает над тестированием и отладкой Cbooster и на время тестирования предоставляет первым 100 пользователям бесплатный депозит 250$ на 14 дней для тестирования сервиса, всю полученную прибыль пользователи прошедшие бот-проверку могут бесплатно вывести на свой кошелек.
Также в разработке находятся новые функции максимизации (бустинга) получения прибыли от других популярных DeFi проектов, скоро будет доступен бустинг прибыли для Balancer, Uniswap, Curve и других популярных проектов.
В конце августа команда проекта, планирует выпустить токен BOOST, который позволит в одно действие максимизировать получение прибыли от лучших DeFI проектов, автоматически получать и фиксировать прибыль совершая минимум действий без необходимости доверять свои средства третьей стороне, так как проект полностью децентрализован.
© DeFireX Team — cbooster.df.help