29 октября 2021

«Грязные» монеты: что необходимо знать

Представьте ситуацию: вы сидите, никого не трогаете и занимаетесь повседневными делами. В один момент решаете зайти на криптобиржу, чтобы посмотреть как поживают ваши активы и тут видите, что кошелек и аккаунт заблокированы. Причиной блокировки послужило то, что в ваших активах биржа обнаружила «грязные» монеты. Что же делать в этом случае и как «грязная» криптовалюта может попасть на кошелек пользователя – поговорим в этой статье.

Определение

«Грязная» криптовалюта – это цифровые активы, которые были украдены с криптовалютных бирж или использованы для преступных целей. «Грязными» монетами могут стать не только популярные активы, но даже стейблкоины и токены стандарта ERC-20.

Информация об объемах киберпреступности сильно различаются. Так, например, по данным Европола, в Европе ежегодно отмываются порядка $5.5 млрд нелегальных и преступных средств в цифровых активах. 

Аналитики компании, которая занимается мониторингом крипто переводов, Chainalysis, предполагают, что основная часть отмытых средств приходится на внебиржевых брокеров.

Трудно сказать, сколько из «грязных» монет помечены биржами. Вероятнее всего, там крутятся миллиарды долларов. Поэтому всегда существует риск того, что такая криптовалюта может попасть в кошелек пользователя, который далек от преступного мира. 

Благодаря этому, «чистые» монеты, которые были совсем недавно добыты, ценятся гораздо больше, чем уже использованные. Из-за этого они и стоят дороже.

Каким образом «грязные» монеты попадают на кошелек

Торговые площадки и обменники постоянно занимаются слежкой за «грязными» монетами. После чего, отмечаются монеты, замеченные в противозаконных действиях.

Для того, чтобы запутать следы и очистить монеты, мошенники используют ряд хитростей. Например, они могут воспользоваться криптовалютными миксерами, либо разделять переводы на несколько мелких частей. Далее в ход идут нерегулируемые площадки и крипватолюные банкоматы. Как правило «грязные» монеты будут продаваться по большой скидке, чтобы как можно скорее избавиться от нежелательных активов. Как результат таких действий, «грязные» монеты могут легко попасть в кошелек пользователя, который далек от противоправных действий. Приобрести такие активы на регулируемых площадках и биржах, которые соблюдают KYC/AML-политику не получится – платформы блокируют «грязные» монеты, как только их обнаружат. Однако пользователь может купить сомнительный актив на нерегулируемой площадке или сомнительной бирже, а также получить их в качестве оплаты за товар или услугу.

Как избежать «грязных» монет?

Сегодня существует ряд способов, соблюдая которые вы сможете понизить вероятность того, что «грязные» монеты попадут в кошелек.

  • Сервисы и приложения. Такие специально созданные сервисы как Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer помогут пользователю проверить происхождение монеты. 
  • Регулируемые площадки. Если вы будете приобретать монеты только на регулируемых площадках, тогда сможете быть полностью уверены в том, что покупаете «чистые» монеты.
  • Два кошелька. Имеет место быть создание двух кошельков. Логика работы проста: на первый кошелек вы будете вносить только те монеты, которые приобрели на регулируемых площадках, либо добытые, а на второй кошелек отправлять те активы, в происхождении которых нет уверенности. Если работать таким образом, тогда шанс «испачкать» чистые монеты в первом кошельке исчезнет.
  • Проверка активов. Если вы собираетесь получить активы от продажи товара или услуги, тогда стоит проверить транзакцию отправителя, либо просить отправлять монеты частями. Можно также попросить сделать тестовый перевод на специально созданный для этого кошелек, затем проверить активы там.
  • Фиксировать действия. Стоит всегда фиксировать любые действия связанные с криптовалютой. В таком случае, если «грязные» монеты попадут на ваш кошелек, вы сможете легко доказать правоту.

Как избавить свой кошелек от «грязных» монет?

К сожалению, не существует идеального и полностью легального способа избавиться от «грязных» монет. Если попытаться перевести их на регулируемую биржу, тогда, с большей долей вероятности, их попросту заблокируют. Тоже ждет ваш аккаунт со счетом. После чего, кошелек будет отправлен в черный список.

Остаются способы, которыми пользуются мошенники. Использовать криптовалютные миксеры, попробовать перевести монеты на нерегулируемую биржу, либо продать за наличные или на черном рынке. Однако стоит помнить, что, с точки зрения AML-законодательства, в некоторых юрисдикциях такие действия будут приравниваться к отмыванию денег, со всеми вытекающими последствиями.

Заключение

«Грязные» монеты могут обойти вас стороной, если вы не будете проводить время на нерегулируемых биржах или сомнительных платформах. Также стоит помнить, что если вы решите продать какой-либо товар или услугу за цифровые активы, нужно создать отдельный кошелек, где не будут находиться «чистые» монеты. Это убережет вас от потери всего капитала. Покупать или торговать цифровыми активами всегда лучше на регулируемых биржах, там вы на все сто процентов можете быть уверены в том, что на кошелек не попадет ни один «грязный» коин. А для комфортной торговли топовыми криптовалютными активами, предлагаем обратить ваше внимание на сервис RevenueBot. Сервис дает возможность создавать торговых ботов на крупнейших и топовых криптовалютных биржах таких как: Binance, Bittrex, Bitfinex, Exmo и другие. Создание бота бесплатное, сервис не будет брать комиссии до того момента, пока клиент не начнет получать прибыль от торговли ботом. С помощью глубоких настроек бота клиенты сервиса реализовывают торговые стратегии, которые проблематично испытать при обычном трейдинге. Сразу обозначим: бот не имеет доступа к средствам клиентов на бирже, а торгует с помощью API-ключей, то есть счет останется вне доступа. У RevenueBot свыше 33 тыс клиентов, которые зарабатывают благодаря торговым ботам.

Но и это еще не полный список преимуществ данного сервиса:

  1. Платите комиссию только после получения прибыли. 
  2. Настройки бота открывают разнообразные пути для получения прибыли.
  3. Внутри RevenueBot реализован маркетплейс, на котором клиенты могут купить готового бота, чтобы не трудиться в создании собственного, или же продать своего, если конфигурация показала эффективность. Также, на маркетплейсе приобретаются услуги наставника (опытного клиента сервиса), который готов ответить на вопросы новичков. Со временем, вы и сами можете стать наставником, получая за это дополнительную прибыль. 
  4. Регулярные обновления возможностей сервиса, которые оптимизируют торговый процесс. 
  5. Наличие реферальной программы RevenueBot позволяет зарабатывать на торговле, даже не прибегая к трейдингу. Привлекайте новых клиентов для сервиса и получайте до 30% от полученной ими прибыли каждый месяц (но не более 15 USD).  

Как вы можете видеть, преимуществ у сервиса довольно много, осталось только начать торговать. Да и зачем перечислять плюсы, если вы сами можете все проверить через официальный сайт сервиса. Крайне рекомендуется быстрее принимать решения, ведь крипто рынок не стоит на месте, а растет непомерными шагами. Кто знает, сколько прибыли упускает тот, кто не решается прийти и начать торговлю вместе с RevenueBot.