Как зарабатывать на DeFi и не бояться криптозимы: стейкаем стейблкоины на Wrap Protocol

Дисклеймер: материал не является инвестиционным советом или руководством к торговле. Tezos Ukraine не несет ответственности за ваши инвестиционные решения. Не вкладывайте больше, чем готовы потерять.

Стейкинг — оптимальный вариант заработка на криптовалюте. Потенциал прибыли выше, чем при ходле, а риск потерять деньги меньше, чем при активной торговле. А мы нашли еще более консервативный вариант заработка — стейкинг с использованием стейблкоинов на Wrap Protocol.

Рассказываем о роли стейблкоинов для DeFi-инвесторов и считаем, можно ли уменьшить потери при падении цен, если вносить в стейкинг обернутые стейблкоины.

Почему прибыль в стейблкоинах — это хорошо

DeFi-фермы часто выплачивают награду в нативных токенах проектов. Например, Wrap Protocol платит в токенах WRAP, Plenty DeFi — в PLENTY. У этих монет большая ликвидность и устоявшийся спрос, а риск внезапного падения цены на 20% и больше — минимальный. 

Самые осторожные криптоинвесторы предпочитают вкладывать деньги в стейблкоины, и отдавать их в долг на лендинговых сервисах. По сути, это децентрализованные банки с кредитами и депозитами в криптовалюте под 10-12% годовых.

Но есть и третий вариант консервативных инвестиций — стейкинг с использованием стейблкоинов. В экосистеме Tezos это можно сделать с помощью Wrap Protocol.

Стейблкоины на Wrap Protocol

Wrap Protocol — это сервис для переноса токенов из блокчейна Ethereum на Tezos и обратно. Например, пользователь может обернуть MATIC на Ethereum и получить обернутый wMATIC на Tezos. 

За каждый перенос токенов между блокчейнами пользователи платят Wrap Protocol комиссию в размере 0,15%. Держатели WRAP могут получить часть этих комиссий, если внесут свои токены в фермы раздела Fees Farming. 

Также на Wrap Protocol можно внести в стейкинг LP-токены децентрализованных бирж и регулярно получать награду в WRAP.

Кроме популярных токенов вроде UNI, LINK и MATIC, Wrap Protocol поддерживает обертывание стейблкоинов стандарта ERC-20:

• USDT;
• BUSD;
• DAI;
• HUSD;
• PAX;
• USDC.

На момент публикации доходность ферм со стейблкоинами составляет от 1% (wUSDT) до 31% годовых (wDAI). Доходность меньше, чем при стейкинге с наградой в WRAP, но все же в 2-3 раза выше, чем у депозитов на лендинговых проектах. 

Кроме стейкинга WRAP с наградой в стейблкоинах, на Wrap Protocol можно застейкать LP-токены пар стейблкоин/XTZ и получать награду в WRAP. Например, доходность стейкинга LP-wDAI/XTZ составляет 75% годовых.

В теории при использовании стейблкоинов в стейкинге инвестор рискует меньше, чем при стейкинге WRAP или других волатильных токенов. Так ли это?

Считаем, спасет ли стейкинг стейблкоинов от падения цен

Алиса, Боб и Ева вложили по $1000 в эквиваленте:

• Алиса внесла WRAP в стейкинг под 100% годовых с наградой в WRAP;
• Боб внес WRAP в стейкинг под 31% годовых с наградой в стейблкоине wDAI;
• Ева заблокировала на Quipuswap wDAI и tez, а затем внесла LP-токены в стейкинг под 75% с наградой в WRAP.

Через год герои забрали прибыль, а цены WRAP и tez моментально упали на 75%. Стоимость wDAI осталась равной $1. В итоге:

• Алиса заработала $1000 в WRAP. После падения цены ее депозит уменьшился до $500;
• Боб заработал $310 в DAI. Из-за падения цены его депозит уменьшился до $560;
• Ева заработала $750 в WRAP. После падения у нее осталось $500 в wDAI, $125 в tez и $187,5 в WRAP. В итоге — $812,5.

Допустим, цены упали только на 25%:

• депозит Алисы после падения вырос до $1500;
• депозит Боба составил $1060;
• депозит Евы увеличился до $1437,5.

Теперь посчитаем прибыль героев при росте цен на 25%:

• депозит Алисы увеличился до $2500;
• депозит Боба вырос до $1560;
• депозит Евы составил $2062,5.

Выводы

Стейкинг волатильных токенов с наградой в волатильных токенах приносит наибольшую прибыль, но при этом инвестор рискует потерять деньги на падении цен. Фарминг стейблкоинов на словах выглядит привлекательно, но слабо защищает от падения цен и уменьшает прибыль при росте.

Стейкинг LP-токенов пары стейблкоин/tez снижает убытки от криптозимы. После падения рынка на 75% депозит Евы уменьшился на 20%, в то время как Алиса и Боб потеряли половину инвестиций. А при росте цен Ева заработала больше, чем консервативный Боб.

Подписывайтесь на социальные сети Tezos Ukraine, чтобы ничего не пропустить:

1. Telegram-канал
2. Facebook.
3. Twitter на русском и украинском языках
4. Twitter на английском языке
5. YouTube-канал
6. Instagram
7. LinkedIn
8. hub на ForkLog

Изначально мы опубликовали этот материал в блоге Tezos Ukraine.