Депозиты
Каждому DeFi-протоколу нужна ликвидность для работы. Пользователи, которые эту ликвидность поставляют, то есть вносят свои средства в протокол, вознаграждаются в процентах. Вознаграждение формируется из комиссий других пользователей, пользующихся сервисом (например, берущих кредиты или совершающих обмен на бирже).
Процентные ставки по депозитам не фиксированные, а плавающие. Они меняются примерно каждые 15-20 секунд (пересчитываются с каждым новым блоком в блокчейне) и зависят от соотношения спроса/предложения по конкретному активу.
Как правило, нет никаких минимальных или максимальных ограничений по сумме депозита.
Фарминг (доходное фермерство)
Yield farming — процесс, популяризированный протоколом Compound. Суть его в том, что за предоставление ликвидности системе пользователи получают служебный токен проекта — например, в случае с Compound это COMP.
Пользователи сразу оценили открывающиеся возможности — ведь токен имеет потенциал роста, таким образом можно получить быструю и легкую прибыль. Некоторые DeFi токены вырастали на тысячи процентов в считанные дни. Кроме того, они дают возможность принимать участие в управлении проектом.
Стекинг
Стекинг DeFi токенов иногда называют «деньгами из воздуха». Если сравнивать его со стейкингом других криптовалют, таких как EOS или QTUM, то наблюдается существенная разница. Обычный стейкинг — это процесс, который несет фактическую пользу в виде подтверждения транзакций..
Стекинг в дефи-проектах больше связан с маркетингом. К примеру, пользователи Sushiswap или Uniswap могут получать доход в SUSHI или UNI, когда другие участники совершают торговые операции в пулах ликвидности. Прибыль пропорциональна начальным инвестициям в конкретный пул.
p2p-обмен
Современные DEX чаще всего основаны на автоматизированном маркет-мейкинге (AMM). То есть, пользователи вносят средства в пулы ликвидности, затем можно совершать мгновенные обмены в рамках каждого пула (например, ETH/USDT).
Благодаря мгновенности операций, в этой сфере появилось очень много арбитражников, которые совершают высокочастотные операции на одном или нескольких протоколах, зарабатывая на разнице курсов.
Для самих протоколов арбитражники тоже очень полезны, они обеспечивают постоянную точность и актуальность курсов.
Кредитование
Заработок на децентрализованных кредитах — еще один интересный вариант.
Представьте, что вы взяли кредит на сумму $15 000 в MCR под залог 100 ETH. Через неделю цена 1 ETH выросла до $1700. Вы возвращаете $15 000 в MCR и получаете обратно свои 100 ETH, которые, однако, уже стоят $17 000. Таким образом, ваша прибыль — $2000 за неделю.
Конечно, пример максимально грубый. Нужно учитывать также LTV (требуемое соотношение кредита к залогу), которое редко составляет 100%), но принцип понятен.
Это лишь самые основные способы заработка на DeFi приложениях. Мы уверены, что сфера продолжит активно развиваться, и мир увидит множество других перспективных возможностей.