3 сентября 2021

Основные признаки финансовых пирамид в крипто индустрии

За первое полугодие 2021 года Центральный банк России обнаружил 146 организаций, которые работали по принципу финансовых пирамид. Общее число пострадавших исчисляется миллионами. И это только те, о ком известно. Существует мнение о том, что жертвами финансовых пирамид становятся в основном жители СНГ, а не американцы, которые со школьной скамьи получают финансовую грамотность. Однако, в Соединенных штатах люди также потеряли на финансовых пирамидах более $3 млрд в 2019 году. Сейчас мошеннические организации все чаще начали маскироваться под крипто проекты. О том, как все устроено, поговорим в этой статье.

Финансовые пирамиды в криптоиндустрии 

Как известно, финансовая пирамида работает по такому сценарию: 

  • Регистрируется организация под видом коммерческого учреждения.
  • Начинается привлечение средств, под видом развития проекта.
  • На верхушке сидят основатели, которые предлагают прибыль новым клиентам, если те вложатся в их дело.
  • Когда появляются новые инвесторы, предыдущим выплачиваются деньги, как раз от новичков. После этого, все идет по нарастающей.

Что касается рынка криптовалют. Пирамида не имеет свободного рынка, где могут осуществлять торговлю своими “фантиками”. Необходимо провести анализ и разобраться какие биржи торгуют токеном, который вам предлагается. В идеале, токен должен торговаться на большом количестве площадок, среди которых будут популярные биржи. В том случае, если токен представлен только на одном сайте, тогда нужно отнестись к нему с большой осторожностью. Что произойдет, если вдруг сайт закроется?

Финансовые пирамиды имеют проблемы с ликвидностью. Если токен торгуется на нескольких биржах, необходимо проверить его сетку ордеров. Нужно также проверить историю сделок связанных с этим токеном. Если токен имеет большой спрос на биржевых торгах и на других подобных площадках – это хорошо. Ведь у вас всегда будут варианты найти ликвидность на сторонних ресурсах.

Настоящий криптовалютный проект, как правило имеет свой собственный софт: мобильные приложения, браузерные расширения, где всегда можно найти поддержку от разработчиков. У финансовых пирамид всегда с этим сложности.

Пирамида не имеет деятельного сообщества. Все общение на форумах или телеграм-каналах проходят по принципу “завлечь как можно больше новых клиентов”. Вы там не найдете разнообразие контента, живое общение участников и разного рода голосования. Если попробовать написать конкретный вопрос и высказать свое сомнение по поводу проекта, то вероятнее всего, вы получите шаблонный ответ или же просто сообщение удалится.

Основополагающим условием у пирамиды является привлечение новых инвесторов. Поэтому участнику необходимо приводить своих знакомых или пользоваться реферальной ссылкой. У криптовалютных проектов или бирж также существует система поощрения, если вы воспользовались реферальной ссылкой. Однако бонусы будут намного скромнее.

Как правило, финансовые пирамиды обещают своим инвесторам огромные годовые проценты прибыли или фиксированную прибыль. Не один криптовалютный проект не будет гарантировать прибыль. Успех от инвестиций в какой либо токен будет зависеть ситуаций на рынке.

Пирамидные токены не имеют функционала. В то время как, реальные токены будут давать пользователю возможность принять участие в голосовании, где будет обсуждаться дальнейшая жизнь проекта. Также крипто проекты дают возможность использовать токен как валюту в некоторых компьютерных играх или в видео-хостингах.

Стоит обращать внимание, из какого источника поступила информация о токене, в который предлагается инвестировать. Этот пункт может стать хорошим помощником, чтобы быстро выявить потенциальную финансовую пирамиду. Стоит обратить внимание на ресурс где вы нашли информацию о потенциальной инвестиции. Если это сайт с многолетней историей, который дорожит своей репутацией, тогда это хороший знак. Обычно подобные сайты проверяют информацию, которая публикуется. Делается это для сохранения имиджа ресурса. Если будет замечено, что сайт рекламирует финансовую пирамиду, то доверие к нему сильно испортится. Если же сообщение о каком-то активе пришло в недавно созданном телеграм-канале, да еще и в качестве спама, тогда стоит обойти предложение стороной.

Если вам предлагает инвестировать средства в какой либо проект знакомый человек, необходимо задаться вопросами: для чего это ему? Какое инвестиционное прошлое он имеет? И с какими эмоциями подает вам информацию. Инвестор с многолетним опытом за плечами обязательно упомянет о рисках вложений. Неважно куда он инвестировал, будь это криптовалюта или облигации, риск есть везде. Он будет рекомендовать начинать инвестировать с небольших сумм, чтобы в случае неудачи, это не сильно отразилось на вашем финансовом состоянии. А вот мошенник или человек попавший под его влияние, будет слишком оптимистично рассказывать о проекте. Обязательно будет вас торопить и рекомендовать вложиться на большую сумму денег. А это, как вы понимаете, не стыкуется с общепринятыми нормами инвестирования и управления средствами.

Какие еще важные критерии стоит учитывать?

Лицензия Банка России

Финансовая пирамида не сможет иметь лицензию Банка России на ведение своей деятельности. Как правило, такие организации будут говорить, что не нуждаются в подобной лицензии, так как они ведут “особую” деятельность. Поэтому если вы не смогли найти информацию на сайте Центробанка, стоит быть осторожней. 

Гарантии доходности

Как мы писали ранее, настоящие проекты не станут гарантировать 100% прибыль. В то время как финансовая пирамида может обещать 30% прибыли в месяц, или 1% в день от общей суммы инвестиций. Несложно понять, что сумма к концу года должна стать внушительной. Однако, по какой-то причине нет ни одного миллиардера в списках Forbes, который смог сколотить свое состояние от вложений в такую организацию.

Нужно помнить, что давать гарантии прибыли запрещено на законодательном уровне. Давать такую гарантию разрешено только банкам в отношении банковских вкладов. Если вам гарантирует доход какой либо проект, кроме банка, знайте – это обман.

Непрозрачная система

Инвестор всегда вправе знать куда он вкладывает свои деньги и как они работают. Организаторы проекта могут скрывать данные под видом коммерческой тайны, прикрываться авторскими или секретными методиками, но знайте, что это нарушает правила раскрытия информации для инвестора. Поэтому, если вы не понимаете куда уходят ваши деньги и каким образом будет получаться прибыль, тогда стоит избежать таких вложений.

Откладывается возврат средств

Существует ряд людей, которые после того как вложились, начинают понимать, что ввязались в пирамиду. Естественное желание для них – вернуть свои деньги. Однако тут начинаются сложности. Клиента будут пытаться отговорить, предлагая продлить договор по “более выгодным условиям”. Но если человек продолжает стоять на своем, то у компании появляются “технические проблемы, которые можно решить только завтра”. Как несложно догадаться, для многих это “завтра” не наступает.

Заключение

Как может показаться, отличить финансовую пирамиду от реального проекта легко, но на деле – не все так просто. Если бы все было легко, тогда люди перестали вкладываться в них в надежде разбогатеть. Казалось бы, изучи рынок, финансовые инструменты и начинай инвестировать в нормальные активы. Но это гораздо сложнее, чем предлагают мошенники, которым нужно, чтобы вы просто отправили им средства, а еще лучше – привели нескольких друзей. Все это происходит из-за алчности и низкой финансовой грамотности. И пока человек не поймет, что ничего не дается просто так, он так и будет обогащать других, при этом оставаясь ни с чем.

Однако вы уже сегодня можете попробовать начать торговать на ведущих мировых биржах с RevenueBot. Сервис предоставляет возможность создания торговых ботов на крупнейших криптовалютных биржах: Binance, Bittrex, Bitfinex, Exmo и другие. Создание бота бесплатное, сервис не будет брать комиссии до того момента, пока клиент не начнет получать прибыль от торговли ботом. С помощью глубоких настроек бота клиенты сервиса реализовывают торговые стратегии, которые проблематично испытать при обычном трейдинге. Сразу обозначим: бот не имеет доступа к средствам клиентов на бирже, а торгует с помощью API-ключей, то есть счет останется вне доступа. У RevenueBot свыше 28 тыс клиентов, которые зарабатывают благодаря торговым ботам. 

Почему стоит выбрать этот сервис?

  1. Платите комиссию только после получения прибыли. 
  2. Настройки бота открывают разнообразные пути для получения прибыли.
  3. Внутри RevenueBot реализован маркетплейс, на котором клиенты могут купить готового бота, чтобы не трудиться в создании собственного, или же продать своего, если конфигурация показала эффективность. Также, на маркетплейсе приобретаются услуги наставника (опытного клиента сервиса), который готов ответить на вопросы новичков. Со временем, вы и сами можете стать наставником, получая за это дополнительную прибыль. 
  4. Регулярные обновления возможностей сервиса, которые оптимизируют торговый процесс. 
  5. Наличие реферальной программы RevenueBot позволяет зарабатывать на торговле, даже не прибегая к трейдингу. Привлекайте новых клиентов для сервиса и получайте до 30% от полученной ими прибыли каждый месяц (но не более 15 USD). 

Это небольшой перечень преимуществ сервиса. Можно и дальше перечислять положительные качества RevenueBot, но зачем это делать, если вы можете зайти на официальный сайт сервиса и во всем убедиться самостоятельно? Крайне рекомендуется быстрее принимать решения, ведь крипто рынок не стоит на месте, а растет непомерными шагами. Кто знает, сколько прибыли упускает тот, кто не решается прийти и начать торговлю вместе с RevenueBot.