Подобно великим китайским императорам древности, Чанпэн Чжао заботится о территориальной экспансии Binance — как географически, так и расширяя сферу влияния криптобиржи.
Осенью 2019 года Чжао поделился планом по открытию 5-10 новых подразделений Binance ежегодно и назвал идеальным соотношение “по два на каждом континенте”.
В первую очередь, взгляд был обращен на густонаселенные страны. В ноябре 2019 года Binance приобрела индийскую биржу криптовалют WazirX, получив возможность обслуживать более 1 миллиарда человек в стране. В 2020 году — купила контрольный пакет в индонезийской криптобирже Tokocrypto.
Поднять шум на востоке, напасть на западе
Агрессивная стратегия Binance напоминает внешнюю политику Си Цзиньпина и у многих вызывает опасения. Даже консервативный Forbes опубликовал отчет, основанный на утечке документов, в котором подробно описывалась дорожная карта экспансии Binance в США (образование Тай-Чи). Согласно отчету, Binance детально распланировала пути уклонения от внимания регулирующих органов США через создание дочернего предприятия и финансовые схемы, пока не появится технологическая возможность обходить нормативные требования. В Forbes документ Тай-Чи назвали “стратегическим планом по приманке и подмене”.
Уступание — лучший прием
Непрозрачные схемы присутствия Binance в разных юрисдикциях привлекают внимание регуляторов. В большинстве стран допуск виртуальных финансовых активов к торговле и предложению гражданам требует соответствующей лицензии локального регулирующего органа. На сегодняшний день Binance очевидно испытывает трудности с получением подобных лицензий. Количество претензий со стороны разных государств (Мальта, Великобритания, Япония, Канада, Таиланд) постоянно возрастает. При нажиме регуляторов Binance выбирает тактику отступления, блокирует гражданам доступ к торговой площадке и переключается на новые рынки.
Потенциал обстановки
Покупка бизнесов в сфере криптовалют и блокчейн-разработок — еще один путь расширения Binance. Среди наиболее известных приобретений: доля в DEX агрегаторе 1inch; провайдер дебетовых криптокарт Swipe (карты Binance); платформа для бронирования путешествий Travala; неразглашаемая доля в акционерном капитале биржи криптовалютных деривативов FTX; платформа для оценки децентрализованных приложений Dapp Review; криптокошелек TrustWallet; CoinMarketCap, популярный агрегатор цен на криптовалюты и данных по объемам биржевых торгов, купленный примерно за 400 миллионов долларов.
Оставаться неузнанным
Изначально штаб-квартира Binance находилась в Гонконге, но биржа покинула ее из-за проблем с регуляторами. Офис Binance в Шанхае, в котором размещались многие топ-менеджеры биржи, в том числе директор по маркетингу Йи Хэ, внезапно закрылся после визита китайских чиновников. Сотрудники начали работать удаленно, либо переехали в Сингапур.
Некоторое время считалось, что штаб-квартира перебралась на Мальту. Однако Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) заявило, что Binance не подлежит надзору со стороны регулирующих органов в их юрисдикции. Недавно надзорный финансовый орган Каймановых островов также сделал заявление, что Binance не зарегистрирована для работы в стране.
Таким образом, местонахождение штаб-квартиры остается загадкой. Чжао уклоняется от однозначного ответа в публичных выступлениях.
“У некоторых людей есть неверные представления о том, что мир должен работать определенным образом, что должны быть офисы, штаб-квартира и так далее. Но уже существует новый мир — с блокчейном. У Binance есть ряд регулируемых организаций по всему миру, которыми управляют либо наши партнеры, либо Binance напрямую. Мы тесно сотрудничаем с регулирующими органами и соблюдаем правила в тех местах, где мы работаем”.
Небесный маркетинг
Binance не экономит на внедрении и развитии собственных продуктов. Сразу после запуска платформы Binance Smart Chain было объявлено об учреждении фонда в 100 млн долларов для финансирования разработчиков, желающих запустить проекты на BSC.
Binance Smart Chain использует алгоритм консенсуса POS. 21 активный валидатор сети ежедневно выбирается валидаторами Binance Chain, число которых, в свою очередь — всего 11. По мнению аналитиков Messari, трудно не предположить, что каждый валидатор Binance Chain каким-то образом связан с Binance:
“Каждый из них по очереди производит блоки в, казалось бы, заранее определенном порядке. Похоже, что нет никакого механизма взвешивания по ставкам, чтобы определить, который из них создаст следующий блок”.
Несмотря на высокую централизованность BSC, количество развернутых на ней проектов постоянно возрастает благодаря низким комиссиям и удобству платформы. На ежегодной конференции Consensus 2021 Чанпэн Чжао сделал заявление, что Binance не контролирует проекты на BSC, не имеет связи с их разработчиками и не несет ответственности за возможные потери и экзит-скамы.
Широкие возможности
Binance стремится удовлетворить аппетит пользователей к риску и большим профитам. Осенью 2020 года была запущена Инновационная зона, где пользователи могут торговать DeFi токенами с ограниченной историей. Для допуска к торговле пользователь должен согласиться принять возможную потерю в 50 и более процентов от капитала как свою ответственность.
“Чтобы биржа оставалась конкурентоспособной, нам нужно листить популярные монеты”, говорит Чанпэн Чжао. “Как обычно, DYOR (проведите собственное исследование). Некоторые новые проекты могут оказаться невероятно успешными, но большая часть из них — маловероятно”.
Следуя требованиям времени, в июне 2021 года Binance запустила собственную площадку для торговли NFT.
Полнота контроля
В определенных случаях Binance пользуется возможностью замораживать средства на кошельках пользователей, которая прописана в Пользовательском соглашении. В мае 2019 года адрес, связанный со взломом южнокорейской криптобиржи Upbit на 50 миллионов долларов, переместил часть украденного Ethereum (ETH) на Binance. Биржа немедленно заморозила эти средства и начала расследование.
Аналогичные меры криптобиржа предприняла при разбирательстве с комьюнити-ангелом Binance Стивеном Рейнольдсом. По данным The Block, после увольнения Стивен не передал Binance контроль над группой в 9000 подписчиков в Телеграм-канале, который он администрировал. В результате спора с представителями площадки возможность вывести средства с Binance для господина Рейнольдса была немедленно закрыта, после чего был заморожен доступ к аккаунту. Через месяц Стивен сумел попасть в аккаунт, однако средства в криптовалюте в размере 280 тыс. долларов, по его словам, были обнулены.
Некоторые трейдеры называют Binance “криминальным казино”. На днях было обнародовано обвинение от инвесторов, согласно которому они понесли огромные убытки в результате прерванного функционирования Binance во время “пампа Илона”. Инвесторы не смогли вовремя закрыть позиции с большим плечом и возлагают вину на биржу.
Поворотный пункт
Основной доход криптобиржи составляют торговые комиссии, плата за листинг новых монет и проценты за предоставление заемных средств для маржинальной торговли. Криптотрейдеры периодически обвиняют маркетмейкеров и саму Binance в охоте за стоп-лоссами для набора ликвидности.
“Сейчас с маржой нереально работать — стригут в обе стороны. Флет. С нормальным стопом не отсидишься, хаям дают перехаи и лоям перелои” — @lechiff_re, криптотрейдер.
При ликвидации позиции, открытой с большим плечом, трейдер теряет всю маржу и дополнительно платит огромную комиссию. Часть этих комиссий поступает в страховой фонд. Недавно Binance ввела дополнительные комиссии за ликвидацию. Если допустить факт манипулирования торгами со стороны маркет-мейкеров, доходы от ликвидаций могут быть огромны (объемы ликвидированных позиций на крипторынке иногда составляют несколько миллиардов долларов за сутки).
В феврале 2020 года Чанпэн Чжао стал одним из богатейших людей в криптоиндустрии. Согласно опубликованному списку Hurun, чистая стоимость Чжао за год увеличилась вдвое и составила 2,6 миллиарда долларов. В 2019 году состояние генерального директора составляло 1,3 миллиарда долларов.
На холодном кошельке Binance уже сосредоточено около 300 тыс. биткоинов, что делает его “богатейшим” Биткоин-кошельком.