До 10 января 2020 года страны-члены Европейского Союза должны привести свое законодательство в соответствие с требованиями Директивы 2018/843/EU Европейского Парламента и Совета Европейского Союза о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма (5AMLD). Основные изменения, предусмотренные новым документом, включают:
- расширение доступа к информации о бенефициарах, повышение прозрачности информации о владельцах бизнеса
- минимизация рисков, связанных с картами предоплаты и виртуальными валютами
- сотрудничество между подразделениями финансовой разведки
- усиленные проверки транзакций с участием третьих высокорисковых стран
Чего ожидать криптобизнесу?
Независимо от страны инкорпорации, по словам советника по регулятивным вопросам биржи CEX.IO Сергея Мохнева, для бизнеса, который уже авторизован как финучреждение в ЕС, ничего не изменится. Требования останутся такими же, как и для всех остальных финансовых учреждений. В противном случае, бизнесу будет необходимо проводить оценку рисков в рамках как всей компании (имеются в виду риски отмывания денег, связанные с использованием вашего продукта или сервиса), так и каждого отдельного клиента.
Как отмечает эксперт, нововведения затронут широкий ряд криптобизнесов, поскольку многие из них изначально позиционировали себя как IT-компании. Однако если эти компании смогут привести свою деятельность в соответствие с требованиями 5AMLD, для них открывается возможность работы с любым рынком мира. Это связано с тем, что 5AMLD базируется на ведущих мировых практиках по борьбе с отмыванием денег, а содержащиеся в ней требования аналогичны требованиям регуляторов в других развитых юрисдикциях.
Сервис удаленной идентификации и верификации личности IDENTANCE, который проводит верификацию как физических так и юридических лиц для криптовалютной биржи CEX.IO и ряда других крипто проектов, может стать вашим white lable решением и полностью покрыть требования 5AMLD.
- IDENTANCE — решение основанное на искусственном интеллекте, а также действует на основании предустановленных правил, которое может автоматически идентифицировать личность за считанные секунды. Чтобы подтвердить свою личность, пользователю просто нужно запечатлеть свое лицо и выданный правительством документ, удостоверяющий личность, с помощью веб-камеры или камеры смартфона.
- IDENTANCE — автоматически распознает как машиночитаемые, так и не машиночитаемые части документа, удостоверяющего личность, а также дополнительные функции безопасности. Далее система проверяет, принадлежит ли документ, удостоверяющий личность, человеку, который хочет подтвердить свою личность. Программное обеспечение сравнивает биометрические данные и проверяет, или перед объективом реальный человек.
- IDENTANCE — выполняет всю процедуру идентификации для своих клиентов — включая механическую идентификацию в сложных случаях верификации, чтобы обеспечить максимальные показатели конверсии при сохранении простых процессов. Проверка с помощью специально обученного специалиста необязательна и необходима только в сложных и исключительных случаях.
-
IDENTANCE — Кастомизированное решение для соблюдения правовых норм и правил предотвращения мошенничества, которое позволяет удовлетворить требования регулирующих органов, и предоставляет вашей команде мощный инструменты обеспечивающий беспроблемную адаптацию клиентов.
