6 июля 2021

Know your client — уже попробовали?

Bybit, пятая по величине биржа по объему торгов криптовалютой, планирует запустить KYC в середине июля 2021. Физические лица будут проходить два уровня проверки KYC, которые будут привязаны суммы на вывод биткойна – 50 и 100 BTC, соответственно. Ограничения вводятся для «соблюдения безопасности всех трейдеров» отметила компания в официальном пресс-релизе.

Странно, что эта система до сих пор не была введена при таком объеме средств, торгующихся на бирже. Хочется верить, что речь идет только об усилении технологии или о новшествах в защите.  Но новости, тем не менее, неплохие, как считаете? Если не знаете что ответить, то, скорее всего, вам неизвестно, что вообще такое  KYC. Это мы легко поправим.

Клиент хочет проводить транзакции в интернете, финансовая организация, зарабатывающая на этих транзакциях, хочет этого, поверьте, не меньше. Для того, чтобы не подпускать мошенников на пушечный выстрел и был придуман алгоритм KYC.

Know your client – аббревиатура знакомая для любой организации, которая предоставляет финансовые услуги. Будь то кредиты или доверительное управление капиталом. Или даже трастовый фонд, если вам хочется представительных названий.

Каждый аспект сотрудничества между клиентом и организацией закреплен в многократно проверенном юристами договоре. Но еще до стадии подписания, компания старается обезопасить себя от недобросовестных клиентов. И да, KYC играет в этом далеко не последнюю, я бы даже сказала, ведущую роль.

Я Вам не скажу за всю Одессу, как пелось в известной песне, но расскажу как проверка проходит в нашей компании.

Заявление на предоставление финансовых услуг первоначально поступает нашему специалисту, который проводит первичную проверку и отсылает всю информацию compliance officer.

И вот тут начинается самое интересное!

Служба безопасности тщательно (даже если вы скажете «нудно», мы не обидимся) проверяет потенциального клиента с помощью биометрической аутентификации — технология проводит распознавание лиц с определением живого. А потом подключает все остальные функции: видео-проверку, когда клиент не просто записывает видео, держа паспорт в руках, а выходит с ним эфир и некоторое время общается с нашим специалистом. Предоставленные документы проходят проверку на подлинность и только после этого проверка входить в завершающую стадию.

Да, процесс довольно длителен по меркам нашего скоростного мира, но так безопаснее. Мы, конечно, передаем всю информацию наших пользователей по зашифрованным каналам связи и храним в зашифрованном виде на охраняемых сервер, используем собственное оборудование для облачного хранения данных и прочие, казалось бы, базовые плюшки. Но KYC, на мой вкус, существенный компонент любой защиты и лучше его не игнорировать.

Такого же мнения придерживаются и другие компании — технологию используют не только банки, но и кадровые агентства, промышленники, крупные поставщики сырья. Это разумно, мошенники совершенствуются и допустить хотя бы одного в систему своих пользователей, значит, поставить под удар остальных.

Что касается нашей компании, мы давно договорилась не решать проблемы, когда они уже возникли, а предупреждать их появление. Так дешевле.

PI Capital Union
  • Зарегистрирован: 22 мая 2012 г.
  • Локация:London/United Kingdom
  • Сайт:penroseisparty.com