29 октября 2020

Оптимальная стратегия инвестирования в криптовалюты

Уважаемые криптоэнтузиасты,

Сегодня я расскажу вам о простой, но эффективной стратегии для наращивания вашего криптобогатства. Применять ее может даже новичок. Потребуется только дисциплина.

Обязательно выполните практическое задание в конце статьи. Это одна из фундаментальных тактик нашей обучающей программы. Так что вникайте и берите на вооружение. Чем скорее, тем лучше.

— RSA

P. S. Если кто-то спросит вас “когда лучше покупать крипту?” просто перешлите им этот пост.

Как использовать стратегию усреднения долларовой стоимости (DCA)?

Для построения криптобогатства вам необходимо покупать криптоденьги. Но когда это делать? В этой статье вы получите ответ.

  • Цель: Внедрить стратегию усреднения долларовой стоимости;
  • Уровень навыков: С начинающего и выше;
  • Временные затраты: 1 час;
  • Результат: освоение базового навыка по увеличению вашего криптосостояния

Когда покупать?

Мы определили, что в основании обучающей программы Bankless лежит накопление криптоденег. Но как это делать оптимальным образом?

Стоит ли вам:

  • “Покупать на откатах”
  • “Чертить линии на ценовых графиках”
  • “Пытаться определить дно рынка”
  • “Идти ва-банк прямо сейчас”

По всем пунктам ответ один:

“Нет”

Есть метод получше. С его помощью вы увеличите свой доход и сохраните нервы. Он называется усреднением долларовой стоимости (англ. Dollar-Cost Averaging). Дальше просто DCA.

Мы научимся как его использовать и разработаем план по практическому применению.

Что такое усреднение долларовой стоимости (DCA)?

DCA в крипте работает так:

  • Берете сумму, которую хотите инвестировать в крипту. Допустим, $9,000.
  • Выбираете частоту и временной отрезок для совершения покупок. Допустим, еженедельно на протяжении года.
  • Вы все время придерживаетесь графика покупок.

Это все!

Пользоваться этой стратегией очень просто. Например, решаете что будете покупать ВТС и ЕТН на сумму 173 доллара каждое воскресенье в 20:00 на протяжении года. Таким образом ровно через год вы “зарядите” всю начальную сумму.

DCA гарантирует, что вы получите среднюю цену за последние 52 недели. Вы никогда не купите очень дорого или очень дешево, сгладив тем самым волатильность.

Принцип работы DCA

Изменяя переменные

Разумеется, вы можете менять сумму, временной отрезок и частоту по собственному усмотрению.

Сумма зависит от того, какой процент вашего состояния вы хотите выделить на инвестиции в криптовалюты. Если вы уже в зрелом возрасте и не хотите брать на себя риски, 1-5% будет достаточно. Если вы молоды или способны идти на больший риск, допустимо выделить 5-20%. Я даже знаю нескольких безрассудных криптоэнтузиастов, которые держат 50+% своего состояния в крипте. Видимо, им так комфортно.

Над временным отрезком тоже стоит подумать. Если он окажется слишком коротким, вы рискуете оказаться под влиянием краткосрочного, локального тренда. Если будет слишком растянутым, — можете упустить потенциал роста. Обычно ориентируются на период в районе 6-12 месяцев, иногда дольше. На дистанции менее 3 месяцев DCA будет неэффективна. Учитывая, что рыночные циклы на крипторынке становятся длиннее, я бы рекомендовал 12-месячный отрезок.

Что касается частоты, я предпочитаю покупать каждую неделю, но можно и раз в две недели. Да хоть ежедневно. Главное делать это регулярно.

Не усложняйте

Сказанное выше кажется слишком легким? Отлично! В этом вся суть.

Главные ошибки в инвестировании лежат в области психологии. Инвесторы пытаются найти «идеальную стратегию», но на деле идут на поводу у своих эмоций. То они пытаются запрыгнуть в уходящий поезд, покупая на верхах, то в страхе продают у самого дна. Мы считаем, что не подвержены когнитивным искажениям, но это лишь мнимый иммунитет, который тоже является ментальной ловушкой. На самом же деле мы подвержены стадному инстинкту и принимаем ужасные решения в условиях повышенной волатильности на рынке.

Так что нет нужды использовать заумные, изысканные торговые стратегии. Достаточно быть очень дисциплинированным и исполнительным.

Стратегия DCA — это обходной путь. Идя по нему вы не попадаете в ловушку логических искажений.

Самое важное решение которое вы приняли — инвестировать в криптовалюты в принципе. В будущем вы либо обрадуетесь, что приняли это решение, либо нет. Ни в какой дополнительной оптимизации оно больше не нуждается.

Вот почему в программе обучения Bankless я рекомендую именно усреднение долларовой стоимости.

Использование DCA при при получении зарплаты

DCA можно использовать не только для инвестирования крупных сумм.

Применять эту стратегию имея регулярный приток денег даже проще.

Определите процент со своей зарплаты или другого вида дохода для инвестирования в крипту. И проводите закупку каждый раз когда получаете деньги. Использование DCA при получении зарплаты — это дисциплинированный способ поэтапного перехода из старой финансовой системы в новую.

Для регулярных покупок Райан советует использовать биржу Coinbase, но она не работает на территории СНГ.

Универсальный вариант — Binance. Помимо долларов и евро поддерживает депозиты в гривнах, рублях, и даже тенге.

Также я много пользовался украинской биржей Kuna. Мобильное приложение проще и удобнее чем у Binance. Хорошо подходит для регулярных покупок криптоденег — ВТС и ЕТН.

— AS

Заключение

Вам не обязательно покупать на откатах. Или читать графики. Или пытаться вычислить где будет дно рынка.

Можете просто использовать DCA. Не отбрасывайте эту стратегию из-за ее простоты. Профессиональные инвесторы, которых я знаю, постоянно ею пользуются.

Главное помните, что самое сложное в ней оставаться дисциплинированным и придерживаться плана. Вы не можете эмоционально реагировать на рыночную волатильность и менять курс своего движения. Нельзя доверять своему “внутреннему чутью”. Оно вас обманывает. Придерживайтесь заранее определенного плана.

Иногда это может быть трудно.

Но вы в Bankless не одни.

Я буду напоминать вам о вашем обязательстве как добрый тренер. В моменты, когда на рынке царит безумие, напоминание может быть как раз тем, что вам нужно.

Практические задания

  • Пропишите и начните выполнять план инвестирования в криптовалюты по стратегии DCA для крупной суммы (если она у вас есть)
  • Начните применять DCA при получении зарплаты (не пропускайте этот ключевой момент)
  • Продолжайте повышать свой уровень компетентности в DeFi. Подписывайтесь на Telegram BanklessRU. Там вы найдете больше полезной информации.

Заполняем Куб Навыков

Начав применять стратегию усреднения долларовой стоимости вы повышаете свой уровень понимания денежного слоя. Использование DCA при получении зарплаты — базовая тактика нашей программы. Пользуйтесь ею!

 

Куб навыков Bankless

_____

Оригинал: How to dollar-cost average into crypto

Не финансовый совет. Этот блог ведется исключительно в образовательных целях. Он не дает инвестиционных рекомендаций и не подталкивает к покупке или продаже активов и проведению других финансовых операций. Проводите свое собственное исследование.