Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) наложила штраф в размере — надеемся вы хорошо пристегнуты — 60 миллионов долларов на Ларри Дина Хармона (Larry Dean Harmon), основателя и администратора Helix and Coin Ninja за нарушение Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act (BSA) и других нормативных актов.
Команда Trustee Wallet не смогла пойти мимо и в данной статье мы детально разберемся в ситуации.
Г-н Хармон управлял Helix с 2014 по 2017 год и Coin Ninja с 2017 по 2020 год, и первое, что утверждает FinCEN — возглавляемые им Компании действовали как “money transmitters” (оператор денежных услуг) и “financial institutions” (финансовая институция).
Кстати, если вы хотите немного углубиться в эти термины, предлагаем краткое и простое описание этих сложных материй.
Нарушения, которые допустил Ларри:
- не зарегистрировал Компании в качестве оператора денежных услуг;
- не внедрил программу по противодействию отмывания денег (AML);
- не подавал отчетность о подозрительных транзакциях.
Факторы, которые учитывались FinCEN при наложении штрафа:
- характер и серьезность нарушений, вред для общества;
- негативное влияние на финансовую систему и ее защищенность;
- длительность правонарушений;
- отказ прекратить нарушения (в ответ на претензии регулятора в отношении Helix Хармон в 2017 г. учредил Coin Ninja LLC);
- размер дохода от нелегальной деятельности;
- отказ сотрудничать с регулятором;
- систематичность нарушений (FinCEN указывает на массу нелегальных транзакций, которые прошли через площадку обвиняемого и информация о которых не подавалась регулятору).
По утверждению регулятора, работа в high-риск нише без AML программы помогает нелегальной активности. Обвиняемый сотрудничал с более, чем 39 маркетплейсов в darknet, в частности с такими как Abraxas Market, Agora, AlphaBay, Aviato Market, Black Bank, Doctor D, Dutch Drugz, Hydra, Silk Road 2
Регулятор также отметил транзакцию на сумму $121,511,877, в которой были замешаны Helix и darknet.
Также, FinCEN указывает на связь сервисов с иранскими адресами.
Всего, по подсчетам регулятора, через площадки прошло $121 million.
Схема работы “тумблера”
Как указывает регулятор, Ларри Дин Хармон (Larry Dean Harmon) создал сайт Grams для поиска нелегальных товаров в даркнете (“Google of the Darkweb”) (2014-2017 гг.)
Helix и сервис Grams совместно предоставляли услуги «микшера» или «тумблера» с целью скрыть информацию о владельце биткоина, источнике происхождения и операциях с криптовалютами за плату.
Работа “тумблера” происходила следующим образом:
- Клиент заполняет форму вывода с Helix, где указывает сумму, адрес вывода и устанавливает опцию задержки транзакции;
- Клиент отправляет биткойн на кошелек, связанный с его учетной записью в Grams;
- Helix переводит биткойн, помещенный клиентом на кошелек (п.2) на один из своих аккаунтов на биржах;
- Helix перемещает биткоин с аккаунта, указанного на бирже на свой другой биткоин-адрес;
- С этого биткойн-адреса в п.4 Helix передает биткойн клиенту, за вычетом комиссии, на ранее предоставленный клиентом адрес (в п.1);
- Helix удаляет информацию о клиенте по истечении семи дней.
Способы продвижения сервисов
Реклама — двигатель не только торговли, а и анонимизации криптовалют.
Рекламировался бесстрашный Хармон прямо на странице Coin Ninja, где в разделе “часто задаваемые вопросы” писал тексты типа “почему я должен микшировать свой биткоин”.
Не гнушался парень и социальных сетей, и размещал свои объявления на Twitter и Reddit.
Например, на Reddit под ником gramsadmin он писал о предоставлении услуг по “запутыванию следов транзакций” и обещал “отправлю вам биткоины, которые никогда не бывали в darkweb”.
“Моя цель — довести работу по микшированию биткоинов до совершенства и сохранять анонимность пользователя” — вот еще один пример рекламы.
“По истечении 7 дней с момента операции, информация о вас удаляется” — обещал Хармон.
Данный кейс примечателен не только гигантской суммой штрафа в 60 млн. долларов США, интересно то, что это одно из первых дел в отношении “тумблеров”.
Кто следующий мы предположить не беремся, а если у вас есть какие-то прогнозы — добро пожаловать в наш уютнейший чат.