26 октября 2020

Первый пошел: FinCEN оштрафовал основателя сервиса микширования транзакций в криптовалюте

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) наложила штраф в размере — надеемся вы хорошо пристегнуты — 60 миллионов долларов на Ларри Дина Хармона (Larry Dean Harmon), основателя и администратора  Helix and Coin Ninja за нарушение Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act (BSA)  и других нормативных актов.  

Команда Trustee Wallet не смогла пойти мимо и в данной статье мы детально разберемся в ситуации. 

Г-н Хармон управлял Helix  с 2014 по 2017 год и Coin Ninja с 2017 по 2020 год, и первое, что утверждает  FinCEN — возглавляемые им Компании действовали как “money transmitters” (оператор денежных услуг) и “financial institutions” (финансовая институция). 

Кстати, если вы хотите немного углубиться в эти термины, предлагаем  краткое и простое описание этих сложных материй. 

Нарушения, которые допустил Ларри:

  • не зарегистрировал Компании в качестве оператора денежных  услуг;
  • не внедрил программу по противодействию отмывания денег (AML);
  • не подавал отчетность о подозрительных транзакциях.

Факторы, которые учитывались FinCEN при наложении штрафа: 

  • характер и серьезность нарушений, вред  для общества;
  • негативное влияние на финансовую систему и ее защищенность;
  • длительность правонарушений; 
  • отказ прекратить нарушения (в ответ на претензии регулятора в отношении Helix Хармон в 2017 г. учредил Coin Ninja LLC); 
  • размер дохода от нелегальной деятельности; 
  • отказ сотрудничать с регулятором;
  • систематичность нарушений (FinCEN указывает на массу нелегальных транзакций, которые прошли через площадку обвиняемого и информация о которых не подавалась регулятору).

По утверждению регулятора, работа в high-риск нише без AML программы помогает нелегальной активности.  Обвиняемый сотрудничал  с более, чем 39 маркетплейсов в darknet, в частности с такими  как Abraxas Market, Agora, AlphaBay, Aviato Market, Black Bank, Doctor D, Dutch Drugz, Hydra, Silk Road 2

Регулятор также отметил транзакцию на сумму $121,511,877, в которой были замешаны Helix и darknet.  

Также, FinCEN указывает на связь сервисов с иранскими адресами.

Всего, по подсчетам регулятора, через площадки прошло $121 million. 

Схема работы “тумблера” 

Как указывает регулятор, Ларри Дин  Хармон (Larry Dean Harmon) создал сайт Grams для поиска нелегальных товаров в даркнете (“Google of the Darkweb”)  (2014-2017 гг.) 

Helix и сервис Grams  совместно предоставляли услуги  «микшера» или «тумблера» с целью скрыть информацию о владельце биткоина, источнике происхождения  и операциях с криптовалютами за плату. 

Работа “тумблера” происходила следующим образом:

  1. Клиент заполняет форму вывода с Helix, где указывает сумму, адрес вывода  и  устанавливает опцию задержки транзакции;
  2. Клиент отправляет биткойн на кошелек, связанный с его учетной записью в Grams;
  3. Helix переводит биткойн, помещенный клиентом  на кошелек (п.2) на один из своих аккаунтов на биржах;
  4. Helix перемещает биткоин с аккаунта, указанного  на бирже на свой другой биткоин-адрес;
  5. С этого биткойн-адреса в п.4 Helix передает биткойн клиенту, за вычетом комиссии, на ранее предоставленный клиентом адрес (в п.1);
  6. Helix  удаляет информацию о клиенте по истечении семи дней.

Способы продвижения сервисов 

Реклама — двигатель не только торговли, а и анонимизации криптовалют. 

Рекламировался бесстрашный Хармон прямо на странице Coin Ninja, где в разделе “часто задаваемые вопросы” писал тексты  типа “почему я должен микшировать свой биткоин”. 

Не гнушался парень и социальных сетей, и размещал свои объявления на Twitter и  Reddit. 

Например, на Reddit под ником gramsadmin он писал о предоставлении услуг по “запутыванию следов транзакций” и обещал  “отправлю вам биткоины, которые никогда не бывали в darkweb”. 

“Моя цель — довести работу по микшированию биткоинов   до совершенства  и сохранять анонимность пользователя” —  вот еще один пример рекламы.

“По истечении 7 дней с момента операции, информация о вас удаляется” — обещал Хармон. 

Данный кейс примечателен не только гигантской суммой штрафа в 60 млн. долларов США, интересно то, что это одно из первых дел в отношении “тумблеров”.

Кто следующий мы предположить не беремся, а если у вас есть какие-то прогнозы — добро пожаловать в наш уютнейший чат