10 ноября 2020

Сравнение рынка Форекс и криптовалютных рынков

Перед каждым начинающим инвестором встаёт множество проблем, одной из которых является выбор поля деятельности. Если это сделать правильно, то можно за довольно сжатые сроки и нужные знания с навыками получить, и кое-какую прибыль заработать. И если раньше вопросов со «стартовой площадкой» практически никогда не возникало, то теперь, по мере развития новых финансовых технологий, появились альтернативы. Так что инвесторы могут выбирать – хотят ли они торговать на рынке Форекс или попробовать себя на поприще криптовалют. Только для начала нужно понять, какая между ними разница. И именно об этом мы вам сегодня и расскажем.

Форекс

Сам термин Forex образован от сокращения двух слов – «Foreign Exchange», что переводится как «обмен валют». И это полностью характеризует его суть – обмен национальных валют, выпущенных в разных странах, с помощью децентрализованных внебиржевых торгов.

На данный момент, Форекс является одним из крупнейших рынков вообще – ежедневные объёмы торгов на нём достигают 5 триллионов долларов. Причём обеспечивают их не только розничные инвесторы, но и крупные финансовые предприятия, банки и инвесторы институциональные. Причём лишь часть из них торгует чисто ради прибыли – другая получает в процессе ресурсы для ведения дел в других странах. Ведь многие государства довольно строго относятся к обороту иностранной валюты на своей территории, отдавая предпочтение валюте национальной.

Как уже было сказано, Forex – это внебиржевая торговля. Нет единого регулирующего органа, нет общей книги реестра. Зато есть множество отдельных представителей, которые взаимодействуют между собой либо напрямую, либо с помощью брокеров. Именно на их плечи ложится и некоторая регуляция процесса, и страхование сделок, и поиск наиболее выгодных контрактов, так что они берут за свои услуги определённую плату.

Торги проводятся 5 дней в неделю, 24 часа в сутки. Однако поскольку в процессе задействованы участники практически со всех стран мира, торги условно делят на 4 сеанса, которые соответствуют стандартному «рабочему времени» в разных часовых поясах.

Главное, что привлекает на Форекс инвесторов – высокая скорость развития, большая волатильность и возможность получать деньги буквально «из воздуха» — за счёт изменения курсов разных валют относительно друг друга. А эти изменения могут вызываться множеством факторов, причём как экономических, так и политических. Поэтому для успешных торгов нужно следить не только за графиками колебаний ценно, но и за сводкой новостей, касающихся стран, с валютами которых вы планируете работать. Не говоря уж о слежении за уровнем ВВП, отчётами крупнейших национальных компаний и экономическим календарём.

Рынок криптовалют

Началом рынка криптовалют можно считать запуск первого блокчейна – Bitcoin – в 2009 году. Но понадобилось ещё несколько лет, прежде чем первые токены начали полноценно торговаться. Так что формально, это рынку чуть меньше 11 лет, поэтому высокой волатильности и непредсказуемости колебаний удивляться не стоит. А вот тот факт, что за столь непродолжительное время объемы торгов уже достигли 100 миллиардов долларов – это уже достойно удивления.

Особенно если учесть, что многие институциональные инвесторы до сих пор скептично относятся к криптовалютам, а регуляция этого нового сектора экономики в большинстве стран находится на этапе разработки.

Так что да, это рынок активно растёт, не слишком стабилен и уязвим перед махинациями. Но многие воспринимают это не как недостаток, а как возможность заработать. В том числе и потому, что криптовалюты куда меньше валют обычных зависят от политических и иных новостей. Меньше, но всё ещё зависят – всемирная пандемия коронавируса серьёзно уменьшила объемы торгов и на Форексе, и на криптовалютных рынках. В любом случае, инвесторам в процессе работы куда важнее следить не за лентой новостей, а за графиками технического и фундаментального анализа. И они позволяют прогнозировать дальнейшее движение курса с довольно высокой степенью достоверности.

Торги проводятся в режиме 24/7/365, преимущественно за счёт работы централизованных бирж. Впрочем, децентрализованные проекты в последнее время начинают набирать стремительную популярность, так что многие инвесторы ориентируются именно на них. Но о рынке DeFi, его преимуществах и недостатках, мы расскажем вам в других наших статьях.

Что общее?

Общими чертами, характерными и для криптовалютного рынка, и для Форекс, можно считать следующие:

  • Работа не с реальным товаром, а с деньгами/финансовыми инструментами. Только в одном случае речь идёт о национальных валютах, а в другом – токенах, коинах и монетах. Которые с некоторой натяжкой и рядом допущений также могут считаться валютами. А в случае биткоинов, которые уже довольно долго являются средством накопления капитала, аналогия с фиатом практически полная.
  • Низкий порог вхождения. Помимо крупных компаний и институциональных инвесторов, и там, и там вполне эффективно могут торговать частные лица. Для этого не нужно ни больших капиталов, ни особых связей, ни даже каких-то специфических знаний (хотя это и желательно).
  • Активное использование высоких технологий. Рынок Форекс смог извлечь максимум пользы из автоматизации и компьютеризации, однако ему всё ещё далеко до криптовалют, большинство из которых вообще не существуют вне компьютерных сетей.

В чём разница?

Несмотря на ряд схожих моментов, различия между этими двумя рынками довольно значительны. Итак.

Форекс – брокеры, криптовалюта – работа своими силами. Определяющий, пожалуй, момент. Да, на Forex чисто технически можно работать без помощи брокеров, но это намного сложнее, особенно – для начинающих. Так что данный вариант лучше даже не рассматривать, а сразу сосредоточиться на поисках адекватного посредника. И это может быть сложно – брокеры сами выставляют условия и сами вычитывают положенную им комиссию, которая зависит от множества факторов, типа вида валютных пар, текущего положения дел на рынке, количества участников торгов и много чего ещё.

Криптовалюта – централизованная торговля, Форекс – децентрализованная. Мы сознательно сейчас не рассматриваем DeFi, поскольку это, пока что, слишком непредсказуемая стезя. Большинство торгов на рынках криптовалют проходят на централизованных биржах. А это – чёткая комиссия, единые реестры, высочайшая прозрачность, возможность наличия некоторой страховки, стандартные условия для всех. Однако все вопросы, касающиеся инвестиций, вы будете принимать самолично – помощи ждать не приходится.

Форекс зависит от экономико-политической обстановки, криптовалюта – почти нет. Поэтому инвесторам приходится изучать не только графики технического анализа, но и новости, касающиеся страны, валютой которой они собираются торговать.

Фиат стабильный, криптовалюта – нет. Если не считать войн, пандемий и других непредсказуемых катастроф, цена валюты колеблется не слишком сильно, в отличие от той же криптовалюты, которая, как правило, зависит исключительно от ожиданий инвесторов и веры в перспективность. Так что колебания крипты сильнее и регулируются чисто рыночными механизмами, что открывает больший простор для спекуляции.

Так что же выбрать?

Начнём с того, что и там, и там, можно получать прибыль. Степень сложности работы тоже примерно равна. Различия, фактически, только в уровне базового риска и в наличии страховки. Если кратко:

  • Форекс – для тех, кто в целом готов рискнуть, но предпочтёт перестраховаться. Механизмы страховки, услуги брокеров, более предсказуемые графики колебаний – всё это существенно снижает риск. Но вместе с этим – и возможную прибыль. А ведь ещё нужно найти подходящего брокера…
  • Криптовалюты – для тех, кто полагается исключительно на себя и не боится рисковать. Однако риск потерять всё, увы, несколько выше, чем шанс получить огромную прибыль. Зато поиск посредников намного проще – большинство крупных бирж, типа Coinbase, Binance и Gemini, довольно лояльны к новичкам. Настолько, что даже обеспечивают их базовым инструментарием для ведения торгов.

Какой бы из двух вариантов вы ни выбрали, помните – секрет успеха заключается в подготовке и изучении ситуации. Анализ чужого опыта, чужих ошибок и чужих достижений даст вам необходимые основы. Также стоит заранее подготовиться к тому, что вы можете потерять свои деньги. И не расстраиваться, когда это произойдёт. Зато вы получите необходимый опыт, который сделает вашу торговлю более эффективной. Ну и не забывайте, что если у вас не получится с Форексом, никто не запрещает вам попробовать другие площадки. Главное – верьте в себя и действуйте целеустремлённо! Искренне желаем вам удачи в этом нелёгком, но очень интересном деле.