Фишинг
Это часто используемый преступниками метод. Не только в криптовалютном мире, но и везде, где можно торговать деньгами или собирать данные. Преступник полностью копирует какой-либо веб-сайт и размещает его в сети. В большинстве случаев посетителей на него пытаются направить с помощью рекламы.
Другой распространенный метод фишинга — рассылка имейлов с поддельным URL-адресом веб-сайта. Когда пользователь входит в свой аккаунт, вся информация отправляется преступнику. Этот метод позволяет использовать даже учетные записи с активированной двухфакторной аутентификацией. Код 2FA действует не менее 30 секунд, и этого времени преступникам может быть достаточно, чтобы украсть средства пользователя.
Чтобы избежать фишинга, всегда добавляйте сайты, которыми вы пользуетесь в избранное. Проверяйте сообщения электронной почты, прежде чем перейти по ссылкам, указанным в них. Перед входом в аккаунт всегда проверяйте правильность URL-адреса (названия веб-сайта).
Схема Понци и финансовые пирамиды
Платформы, которые обещают невероятно высокую прибыль, в большинстве случаев представляют собой пирамиды. На таких площадках вам обещают заработок около 1% в день или выше. Эта схема не нова и пришла на крипторынок из мира финансов. Ее суть заключается в том, что новые инвесторы обычно платят старым инвесторам, чтобы платформа оставалась прибыльной при присоединении новых участников. Как только это прекратится, платформа рухнет, и владельцы исчезнут со всеми деньгами инвесторов.
Чтобы внушить доверие, организаторы пирамиды хорошо платят в первые недели / месяцы / годы, так что многие люди видят подтверждение оплаты. У этих площадок также всегда есть партнерская программа, с которой можно заработать много денег. Партнерская программа часто также состоит из нескольких слоев, как и пирамида. Таким образом вокруг пирамиды формируется большой круг людей, которые рекомендуют эту платформу своим подписчикам. Какими бы сладкими не были обещания, со временем платформа перестает платить и отключается.
При том, что большинство людей знают, что участвуют в финансовой пирамиде, но все же надеются заработать на ней деньги. Мы предостерегаем вас от участия в подобных схемах — всегда помните, что вся ваша прибыль идет за счет других инвесторов.
Удвоение криптовалюты
Этот метод в основном используется в Twitter и Telegram. Мошенники оставляют комментарии под постами известных на крипторынке личностей или компаний, в которых содержаться ссылка на веб-сайты с возможностью бесплатного получения криптовалюты.
Когда вы перейдете на сайт, вы увидите, что сначала вам нужно перевести некоторую сумму в биткоинах или Ethereum для проверки. Как только сумма будет переведена, ваша криптовалюта (предположительно) будет удвоена или увеличена в десять раз. Когда вы переведете свою криптовалюту, вы ничего не получите и все потеряете.
Иногда кошелек указывают прямо в комментариях.
Преступники становятся все более изобретательными с этой аферой. Например, они взламывают проверенные учетные записи и переименовывают имя пользователя. Они также публикуют поддельные отзывы от ботов о том, что они успешно получили криптовалюту. Эти сообщения находятся наверху, потому что преступники генерируют много фейковых лайков и много комментариев под сообщением. Одним из ярчайших примеров такой аферы стал июльский взлом Twitter. В результате этого в аккаунтах Илона Маска, Билла Гейтса, Барака Обамы, Канье Уэста и других селебрити появились твиты, где они обещали удвоить сумму за пополнение биткоин-кошельков. По некоторым данным взлом должен был коснуться около 130 селеб и корпораций. Этого, к счастью, не случилось, но хакеры успели все же собрать $120 тыс.
Фальшивые мобильные приложения
Еще один распространенная уловка, на которую часто поддаются пользователи – это поддельные приложения, размещаемые в Google Play и Apple Store. Хотя такие приложения обычно быстро распознаются и удаляются, тысячи пользователей совершают такую ошибку и скачивают поддельные приложения для работы с криптовалютами.
Описываемый риск выше для пользователей платформы Андроида, однако от него не застрахован любой инвестор. Обращайте внимание на явные опечатки, в т.ч. в названии приложения. Будьте начеку, если в названии бренда использованы неоригинальные цвета или неправильный логотип. Перепроверьте приложение и лучше скачайте его снова из доверенного источника.
При использовании поддельного приложения любые операции с переводом средств приводят к их потере.
Несмотря на откровенное мошенничество иногда случается так, что такие приложения имеют высокие рейтинги, что косвенно также говорит пользователю об их легитимности. Чтобы избежать такого вида мошенничества, скачивайте приложения исключительно с официальных сайтов или по ссылке из надежных источников.
Реклама криптовалют с использованием известных личностей
Такой вид мошенничества пользуется особой популярностью в Америке. В рекламных сообщениях используются лица известных личностей, которые на собственном примере рассказывают, как можно быстро заработать много денег. При переходе по такой рекламе вы оказываетесь на странице сайтов, обещающих вам небывалый заработок. Такие рекламные кампании проводятся через рекламные площадки Google, Facebook и Instagram. В результате они отображаются с более высоким приоритетом, чем другие сообщения.