22 апреля 2021

6 советов по выживанию на бычьем рынке

Повышайте уровень своего понимания Ethereum и DeFi. Подписывайтесь на BanklessRU в Telegram.

Уважаемые криптоэнтузиасты,

Растущий рынок всегда поднимает новую волну интереса к криптоиндустрии. Цены бьют рекорд за рекордом. Народ быстро прикидывает упущенную выгоду и на высокооктановом FOMO влетает в неизведанное для себя пространство. Дальше — эмоции, лихорадочные попытки и ошибки, ошибки…

И это нормально. Все начинали с нуля, все ошибались в процессе. Мы в Bankless тоже спотыкались.

Давайте поговорим о типичных ловушках, которые поджидают начинающих криптоинвесторов, и о том, как их обойти. Я сразу начну с ответа на популярный вопрос:

1. Нет, вы не опоздали на вечеринку

Я помню как делал свои первые шаги в криптосфере летом 2017-го. ETH тогда стоил $300 и не думал снижаться. Крипта казалась бесконечной “кроличьей норой”: новые термины, непонятные технологии. Проекты, ставящие перед собой просто нереальные, на первый взгляд, задачи. Голова кипела.

Мне казалось, что я уже опоздал. ETH у меня было очень мало, все вокруг имели куда большие суммы. Я не верил, что у меня что-то получится.

Но на самом деле я просто угодил в психологическую ловушку.

Да, если вы новичок в крипте, то вы по определению “позади” тех, кто уже продвинулся на пути к пониманию индустрии. С другой стороны, на крипторынке немного людей, которые вообще встали на этот путь и хотят разбираться. Если вы твердо решили быть в их числе, то вы не опоздали. Наоборот, все только начинается.

Помните об этом и не поддавайтесь эмоциям. Так вы сможете сохранять трезвость мышления во время вашего первого бычьего цикла.

С ментальным грузом “опоздавшего инвестора” очень тяжело взвешивать риски и совершать обдуманные сделки. Но вы не опоздали. А значит, и инвестировать будто вы опоздали не нужно.

Не спешите и…

2. Инвестируйте на долгий срок

Криптоиндустрия не сменит финансовую парадигму в одночасье. Это не произойдет за месяц или год. Речь идет о десятилетиях.

Сейчас цены на активы могут вести себя как угодно — но индустрия все равно будет развиваться в своем темпе, блок за блоком.

Поэтому, ориентируйтесь на долгосрочный инвестиционный горизонт. Это один из главных моментов, которые нужно понимать криптоинвестору. Инвестируйте с прицелом на годы и десятилетия, а не на недели или месяцы.

Такой подход повысит дисциплинированность и поможет укрепить вашу инвесторскую уверенность.

Но…

3. Не увлекайтесь токенами с малой капитализацией

Один из популярных способов компенсировать упущенную на растущем рынке выгоду — это инвестировать в токены с малой капитализацией. Во время бычьего цикла участники рынка более склонны к риску. Средства, как правило, перетекают из криптоденег вроде Биткоина и ETH вниз по спектру надежности активов и оседают в активах с низкой капитализацией.

Это явление легко объяснить: поскольку капитализация Биткоина уже перевалила за $1 трлн, всем кажется маловероятным, что “цифровое золото” принесет тысячу “иксов”. Мысль абсолютно логичная. Но и очень опасная. И вот почему.

Инвесторы, которые упустили взрывной рост Биткоина и ETH, записывают себя в “опоздавшие” и судорожно бросаются на поиски проекта-жемчужины, чтобы найти заветную тысячу “иксов” уже в нем. Но токены с малой капитализацией — это высокорисковые активы.

Да, вы можете найти перспективный проект с хорошим комьюнити. Он даже может быть “спящей сенсацией”, о которой пока почти никто не знает. Однако токен этого проекта — не Биткоин, который уже двенадцать лет является непоколебимым столпом индустрии. И это не ETH с процветающей экосистемой приложений и тоннами экономической активности.

Это не твердые деньги. И тем более не сверхтвердые.

Этот токен — лотерейный билет. Воспринимайте его именно так.

Не отводите активам с маленькой капитализацией слишком большую долю в портфеле. Это может аукнуться на медвежьем рынке.

4. Осторожнее с плечом

Есть еще одна схожая стратегия, к которой прибегают инвесторы, чтобы “обогнать рынок” — открытие позиций с кредитным плечом.

Итак, вы пропустили ралли ETH c $200 до $2 тыс. Но вы открываете позицию с плечом x10 и думаете, что если ETH вырастет с $2 тыс. до $20 тыс., то это будет то же самое, как если бы вы купили ETH за $200.

Это не так. Хотя маржинальная торговля и позволяет добиться большей доходности, это также самый простой способ “слить” весь портфель.

Вам нужно всегда оставаться в игре. Это золотое правило крипторынка. Грамотное управление портфелем подразумевает, что никакие потери не смогут вытолкнуть вас за борт.

Будьте осторожны и не покидайте игровое поле.

5. Знайте, что вы покупаете

Если у вас нет глубокого понимания того, что на самом деле вы ходлите, ваше положение на рынке очень уязвимо.

Даже если вы точь-в-точь повторяете шаги более опытных участников крипторынка или полагаетесь на кого-то, кто информированнее вас, все равно есть вероятность не достичь оптимальных результатов.

Вы можете скопировать чей-то портфель. Но вы не сможете скопировать убежденность его владельца.

Твердая убежденность — это то, что позволит вам не только пережить “криптозаморозки” с просадками в 30-40%, но и затяжную “криптозиму” длиной в 3-4 года. Чтобы взрастить убежденность, необходимо понимание индустрии.

А чтобы появилось понимание, нужно исследовать индустрию и искать причинно-следственные связи. Нужно учиться.

Если вы досконально знаете все активы из вашего портфеля и их ценность, то вы сможете выстоять такую волатильность и неопределенность, которые порой могут ввергнуть в панику целые токен-сообщества.

Знайте, что вы покупаете.

6. Не ведитесь на кликбейт и “анонсы анонсов”

Растущий рынок излучает хайп. Борьба за наше с вами внимание не утихает ни на минуту. Человеческое внимание — это редчайший ресурс во время бычьего цикла.

В таких условиях важно соорудить вокруг себя фильтры. Старайтесь замечать фейковые анонсы, анонсы анонсов, “мусорные” апдейты и прочие уловки.

Бесчисленные проекты, не имея за красивым фасадом реального фундаментала или ценности, вынуждены брать маркетингом и нагнетают шум, чтобы пропампить свои токены.

Даже известные крипто-СМИ прибегают к кликбейту в заголовках и сгоняют как можно больше читателей на свой материал (который вдобавок может оказаться сплошной водой).

“Ведущий аналитик: Cardano, Litecoin и Dogecoin все еще могут выстрелить в стратосферу.”

Не думаю, что звание “ведущий аналитик” в принципе применимо к кому-либо в криптоиндустрии. Мы все продолжаем исследовать ее, мы все только учимся. Нельзя сказать, что кто-то уже “ведущий” или “топовый”. И ни у кого нет достаточного авторитета, чтобы заявлять нам, что может быть, а чего не будет.

Заголовки, подобные тому, что выше — это результат гонки по нисходящей, когда СМИ придумывают все более пустозвонные и примитивные заголовки, чтобы разбудить у юзеров “рептильный мозг”.

Такую же технику используют и крипто-ютуберы. Только взгляните:

Крипто-ютубер всегда вынужден хайпить сильнее, чем конкурент с соседнего канала. Внимание зрителя на вес золота, а значит единственный способ получить больше просмотров — пучить глаза и топить за рост сильнее всех.

Первый раз в бычьем цикле? Не переживайте.

Не дайте рынку вскружить вам голову. Оставайтесь спокойны и принимайте взвешенные решения.

Просто помните:

  1. Вы не опоздали;
  2. Инвестируйте на долгий срок;
  3. Не увлекайтесь токенами с малой капитализацией;
  4. Будьте осторожны с кредитным плечом;
  5. Знайте, что вы покупаете;
  6. Избегайте кликбейтов и туземунщиков.

Все, что вам нужно сделать — купить активы в долгосрок и не дать рынку выбить вас из игры.

Остальное приложится.

— Дэвид Хоффман

____________________

Оригинал: 6 tips to succeed in this bull market

Предыдущая статья: Слияние (The Merge)

Не финансовый совет. Этот блог ведется исключительно в образовательных целях. Он не дает инвестиционных рекомендаций и не подталкивает к покупке или продаже активов и проведению других финансовых операций. Проводите свое собственное исследование.