ЧАСТЬ III — Сотрудничество с JPMorgan и отношение CEO JPMorgan Джейми Даймона к криптовалютам
Так вот, Стивен Берк, как писали раннее, входит в совет директоров JPMorgan Chase. Если кто не знает, то JPMorgan — это американский финансовый холдинг, который входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo. Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, финансовые услуги частным лицам и малому бизнесу, проведение финансовых транзакций и управление активами.
JPMorgan является одним из крупнейших депозитарных банков, размер депозитарных активов — $23,5 трлн, размер активов под администрированием — $4,1 трлн, размер активов под управлением в $2,7 тpлн.
Владельцем JPMorgan на текущий момент является Джейми Даймон. Именно он находится на вершине корпоративного правящего класса Америки, который имеет дружеские отношения с Уоренном Баффетом, о чем Уоренн неоднократно заявлял.
К тому же Баффет считает, что реальная стоимость акций банка недооценена и он жалеет, что не приобрел больше акций компании. Хотя на текущий момент Berkshire Hathaway владеет 59,5 миллионами акций — это около 2% акций банка, находящихся в обращении, — стоимость акций в настоящее время превышает $6 миллиардов. На конец 2018 года Berkshire владела 50,7 миллионами акций, причем почти все они были куплены во второй половине 2018 года.
Стивен Берк на текущий момент удерживает более 225 тыс. акций компании JPMorgan на общую сумму в $22 млн.
В середине апреля, после квартального отчета JPMorgan, Берк приобрел по рыночной стоимости 75 000 акций крупнейшего национального банка по цене $87,9 за штуку, в общей сложности заплатив $6.6 млн.
Сейчас акции торгуются по $95.5 за штуку. Как видно на графике, Стив откупил акции в момент сильной распродажи. Аналогичные действия совершал CEO JPMorgan Джейми Даймон в 2009 году и Баффет в 2018, выкупая каждый откат на рынке.
Все эти факты были лишь предисловием к тому, что Баффетт с крупнейшим инвест фондом в мире, Берк с одним из передовых бизнес медиа и Даймон с его холдингом владеют акциями одних и тех же компаний на протяжении десятилетия. При этом их долгое сотрудничество друг с другом может иметь общие цели, способные манипулировать и продвигать собственные интересы в каждой из сфер бизнеса, задействуя инвестиции и центральные телеканалы.
Но к чему я это всё, если мы здесь нацелены на криптовалютный рынок и являемся его сторонниками? Давайте теперь вспомним, какие у них отношения к криптоиндустрии и чего можно от них ожидать в будущем?
Как и Баффетт, Джейми Даймон является противником цифровых валют, который в 2017 году называл биткоин «мошенничеством» и увольнял своих сотрудников, имеющих хоть какое-то отношение к криптовалютам. И сравнивал индустрию криптовалют с тюльпаноманией.
В ноябре 2015 г., когда биткоин стоил $300, он говорил, что «ни одно правительство никогда не поддержит криптовалюту, использующуюся разными странами». В январе 2016 г., когда биткоин подорожал до $400, он утверждал, что «история с биткоином закончится ничем».
Баффет всегда был категорически настроен по отношению к криптовалютам. В одном из интервью CNBC он назвал первую криптовалюту «иллюзией». При этом он добавил, что ему объяснили природу технологии блокчейн и цифровых активов и он считает ее очень важной, при этом биткоин для него не имеет уникальной ценности, поскольку он ничего не производит.
Одновременно с этим Баффет присоединился к рядам тех, кто считает, что сама технология блокчейн имеет большой потенциал и не обязательно нуждается в биткоине.
В качестве примера он привел JPMorgan, которая в 2019 году запустила собственную криптовалюту, а точнее, стейблкоин JPM Coin для использования в международных корпоративных платежах, передаче ценных бумаг и для замены долларов, которые находятся в хранилище банка. Банк также имеет блокчейн-платформу Interbank Information Network (IIN) к которой подключились больше 400 банков с начала этого года.
CEO JPMorgan Джейми Даймон предположил, что стейблкоин JPM Coin может стать внутренней, коммерческой, а когда-нибудь и потребительской.
Но помимо этого, JPMorgan, не так давно заявили, что биткоин выглядит «в основном позитивно», а криптовалюты в более широком смысле имеют «долговечность как класс активов».
Это лишь свидетельствует о том, что в JPMorgan давно понимают саму структуру рынка криптовалют и как следует на нем действовать. Имея столь внушительный капитал инвестиций в несколько триллионов долларов, за счет массовой информации на телеканалах, они смогут лоббировать миллионов людей, убеждая их в том, что цифровые деньги будут и дальше внедряться и использоваться в повседневной жизни. Что конечно же позволит раздуть один из крупнейших пузырей в истории, превышающий капитализацию доткомов в начале нулевых годов.
И если Уоренн Баффет передаст правление новому исполнительному директору, то инвестиционная компания Berkish Hathaway сможет пересмотреть свое отношение к индустрии криптовалют. Это позволит многим институциональным инвесторам увеличить процент инвестиционного портфеля в крипто-активах.
Но и это не всё, что касается JPMorgan. В прошлом месяце стало известно, что в чиcлo клиeнтoв JPMorgan присоединились две крупные американские биржи Coinbase и Gemini, вторая принадлежит небезызвестным братьям Уинклвоссам — одним из первых биткоин миллионерам.
Перед тем, как стать клиентами JPMorgan, обе организации прошли через длительный процесс согласования. По информации WSJ, на положительное решение банка повлиял тот факт, что Gemini и Coinbase являются регулируемыми учреждениями, которые стремятся к всесторонней легализации своего бизнеса. То есть, JPMorgan будет управлять денежными операциями бирж и обрабатывать транзакции, поступающие от их американских клиентов.
Конечно же, они будут еще долго отрицать, что они не будут иметь никакого отношения к тем или иным криптовалютам. Но когда передовые инвестиционные фонды, банки и СМИ начнут, наконец, переобуваться в нужную для них позицию, то в мире наступит цифровая лихорадка, где в очередной раз, бразды правления будут находиться у того же верхнего яруса бизнес-элиты.
О какой-либо децентрализации можно, по сути, уже забыть. Когда такие биржи начинают строить собственную цифровую империю, пытаясь стать монополистами в данной сфере.