24 сентября 2021

Интеграция AML-сервисов в платежные системы

Одна из самых известных платежных систем в мире Mastercard собирается интегрировать инструмент кибербезопасности CipherTrace для проверки цифровых активов. В результате это решение поможет пользователям платежной системы использовать криптовалюты в соответствии с положениями финансового регулирования. Аджай Бхалла, глава отдела кибербезопасности Mastercard, заявил, что внедрение этого нововведения было вызвано ростом популярности криптовалют среди широкой аудитории.

Внедрение решения по кибербезопасности платежным гигантом является хорошим примером того, что платежным системам необходимо взаимодействовать с криптокомпаниями, чтобы предоставлять клиентам инновационные решения в области цифровых активов.

Предлагая своим клиентам кредитные и дебетовые карты с поддержкой криптовлют, платежные гиганты, включая Mastercard и Visa, сотрудничают с компаниями по борьбе с отмыванием денег, чтобы обеспечить высокий уровень безопасности транзакций с цифровыми активами.

Аджай Бхалла, президент по кибербезопасности платежной компании, заявил, что клиенты платежной системы Mastercard ищут высококачественные решения для использования криптоактивов так же надежно, как и традиционные способы оплаты. Чтобы позволить клиентам использовать криптовалюты в повседневной жизни, платежная компания решила приобрести CipherTrace. Это криптокомпания, которая позволяет клиентам проверять около 900 криптовалют. Компания сможет разработать больше инструментов для предотвращения отмывания денег и мошенничества.

Проверка транзакций

По прогнозам специалистов, финансовым компаниям потребуется настроить инструменты проверки транзакций для поддержки криптовалют. Как сказал Дэйв Джевонс, генеральный директор CipherTrace, каждая финансовая структура должна проверять транзакции. Кроме того, он также заявил, что, поскольку Mastercard представлена ​​во всем мире, это позволит криптокомпании взаимодействовать с регулирующими органами без посредников в связи с тем, что многие банки собираются выпускать свои криптовалюты (CBDC).

Необходимость разработки инструментов криптопроверки транзакций растет день ото дня, поскольку банки конкурируют друг с другом за разработку своих собственных цифровых валют. Согласно недавнему опросу, 73% опрашиваемых ответили, что их беспокоят взломы и кибератаки при использовании криптоактивов.

Таким образом, возрастает важность компаний, занимающихся криптоаналитикой и мониторингом транзакций. Внедрение криптовалют в повседневную жизнь пользователей требует высококачественных AML-инструментов для проверки транзакций и защиты своих пользователей от вовлечение в отмывание денег.

Каждый пользователь хочет быть уверенным в том, что он использует чистые криптовалюты, которые не участвовали в платежах на “черном рынке”, и защитить свои криптоактивы.

Поскольку традиционные банки по всему миру собираются выпускать свои собственные криптовалюты, люди будут использовать криптоактивы каждый день. Ежедневно используя криптоактивы, банки и традиционные платежные системы будут внедрять в свою работу инструменты криптоаналитики и мониторинга транзакций, чтобы защитить своих клиентов.

AML-инструменты и криптоаналитические сервисы позволяют пользователям проверять транзакции на «грязные деньги» и делают использование криптовалют безопасным. Это поможет адаптировать криптовалюты среди широкой аудитории. Хорошим примером служит внедрение CipherTrace в работу Mastercard. Приобретение CipherTrace гигантской платежной системой способствует распространению криптовалют по всему миру. Криптовалюты стали частью основной инфраструктуры финансовых платежей.

Джевонс, генеральный директор CipherTrace, заявил, что платежные фирмы будут сотрудничать с аналитическими криптокомпаниями, занимающимися блокчейн-аналитикой, чтобы обеспечить развитие цифровых активов.

По мнению Алекса Тапскотта, ведущие платежные системы начинают использовать криптовалюты в своей работе, считая цифровые активы большой угрозой для своего бизнеса. Mastercard стала основным способом роста цифровых активов благодаря взаимодействию с такими компаниями, как Circle, Gemini и BitPay.

Согласно статистике, в июле 2021 года Visa обработала криптовалютные транзакции на сумму более 1 миллиарда долларов с общим объемом расходов за первую половину 2021 года. Эта сумма была получена благодаря партнерству с 50 криптовалютными компаниями. Она внедрила программы кредитных криптокарт, позволяя пользователям использовать криптовалюты по всему миру.

Кроме того, фондовые биржи начали сотрудничать с компаниями, занимающимися криптоаналитикой и AML-проверкой. Массовое внедрение компаний, занимающихся криптоаналитикой и AML-проверкой, в традиционную финансовую систему происходит благодаря тому, что CBDC, стейблкоины и NFT вышли на традиционный финансовый рынок.