В последнее время KYC (Know Your Customer) стал эталоном для краудсейл-регистрации и проверки обмена. Соответствие и контроль за финансовыми преступлениями являются важным аспектом для финансовых компаний.
Около ~0,15% транзакций являются мошенническими и процедуры KYC может быть недостаточно для их отслеживания.
Следовательно, преимущества наличия информации на уровне транзакций, где эти данные централизованы и легко доступны, разнообразны. Переход к модели, в которой банки знают больше, является ключом к лидерству в отрасли. Знайте, что ваша транзакция (KYT) — это та модель.
С появлением стандарта ISO 20022 и его сообщений MX стало возможным переносить некоторые данные о денежных переводах в каждой межбанковской транзакции. Но если корпорация осуществляет платежи другой корпорации, например, могут потребоваться дополнительные документы. Они могут включать в себя коносаменты, документы об удержании налогов, нормативные документы, удостоверение личности или даже подтверждение места жительства.
MX: сообщения в формате XML (расширяемый язык разметки), которыми обмениваются по сети SWIFTNet, не зависимо от того, соответствуют ли они требованиям ISO 20022 или нет.
Иногда необходимо еще больше деталей, например, кто рассмотрел какой документ на каком этапе процесса. Автоматическое обогащение сообщений точной и актуальной информацией, поступающей непосредственно из оригинальных источников данных, а не вручную, является идеальным сценарием.
Знаете ли вы, насколько «чиста» ваша криптовалюта?
Раньше было мифом предполагать, что можно получить представление о том, откуда пользователи криптовалюты получили свои монеты. С помощью KYT можно отследить полный цикл движения вашего биткойна до того, как он был передан вам. Процедура KYT формирует выжимку всех подробностей о том, где вы используете свой биткойн и откуда вы его получил. В конечном счете, эта процедура помогает узнать, чист ли ваш биткойн или нет.
Биткоин с двумя состояниями
По результатам проверки KYT определяет биткойн в одно из двух состояний: 1- состояние будет указывать на чистый биткойн, а 2-е состояние на «темный капитал». Анализ транзакций выполняется внутри блокчейна, с использованием данных блокчейна для целей аудита / расследования, чтобы найти любую мошенническую транзакцию по сети. Эти сгенерированные отчеты могут быть использованы в качестве доказательства / доказательства транзакции, полученной из модели данных.
Какие технологии используются в KYT?
Машинное обучение помогает выявлять аномалии: отрицательные, например, мошенничество, или положительные, как конкретные потребности клиента.
В настоящее время банки используют системы, основанные на правилах, для выявления мошенничества, состоящего из утверждений «если» и «тогда». Они могут блокировать несколько случаев, но мошенничество, по самому определению, постоянно развивается. Поэтому решения KYT могут быть определены как полу-контролируемые, сохраняя людей в курсе и опираясь на их опыт и суждения.
Спасибо за внимание! Если у вас возникли вопросы, пожелания или предложения по сотрудничеству жду вас в Телеграм.