9 сентября 2021

Почему криптовалюты так привлекательны для преступников и как с этим бороться?

Сегодня криптовалюты очень часто используются для совершения преступлений и отмывания денег. Давайте рассмотрим, почему криптовалюты так привлекательны для преступников и как они используются для отмывания денег. Кроме того, вы узнаете, как защитить свою криптовалюту от «грязных денег».

Криптовалюты очень часто вовлечены в отмывание денег, мошенничество,  торговлю наркотиками, людьми, эксплуатацию детей, торговлю на “черном рынке”, киберпреступность, финансирование терроризма и т. д.

Например, в 2020 году хакерским бандам DarkSide было выплачено около 350 миллионов долларов. Форензик-компании помогают отслеживать, куда уходят активы. Среди этих компаний можно выделить Chainalysis.

Согласно исследованию Chainalysis, в 2020 году незаконные структуры получили 5 миллиардов долларов.

В начале развития криптовалют мошенники использовали криптовалютные биржи для обналичивания украденных монет. В период с 2011 по 2019 годы многие биржи помогли обналичить от 60 до 80 процентов транзакций BTC.

Государственные охранные организации призваны бороться с отмыванием денег путем отслеживания незаконных транзакций и идентификации вовлеченных сторон. Для этого используются специальные сервисы отслеживания транзакций. Один из самых надежных и эффективных сервисов — AMLBot. Он используется государственными структурами, а также коммерческими компаниями, криптохолдерами и трейдерами. Коммерческие компании используют AMLBot для защиты своих криптовалют от «грязных денег». Чтобы избежать финансовые потери и возможности быть забаненым криптовалютной биржей, вам необходимо защитить свои криптоактивы.

Благодаря внедрению KYC и AML-сервисов на криптобиржах, процент украденных криптовалют снизился до 45 процентов. Таким образом, согласно статистике, внедрение AML-сервисов является очень эффективным.

Итак, рассмотрим основные причины вовлечения криптовалют в отмывание денег.

Почему криптовалюты используются для отмывания денег

Анонимность

В блокчейне все транзакции доступны каждому участнику сети. Однако личности отправителя и получателя транзакции остаются неизвестными. Таким образом, все транзакции анонимны, что привлекает злоумышленников.

Все транзакции в сети отправляются с одного или нескольких криптоадресов на один или несколько адресов. Каждая транзакция представляет собой набор символов, напоминающий обычный номер банковского счета.

При обработке криптовалютной транзакции в сети можно отслеживать только адреса, но люди, которые отправляют и получают эти транзакции, остаются неизвестными.

Таким образом, преступники могут использовать криптовалюту для торговли наркотиками, оружием, порнографией и другими услугами и продуктами с «черного» рынка. При этом, те, кто оплачивает нелегальные продукты или услуги, остаются анонимными. 

Доступность и высокая скорость транзакций 

Торговля криптовалютой доступна каждому. Чтобы начать торговать криптовалютой, все, что вам нужно, это доступ к Интернету и криптовалютный кошелек.

Криптовалюта не регулируется государственными органами, и, следовательно, она не контролируются третьими лицами. Еще одно преимущество криптовалютных транзакций  —  это высокая скорость.

Легкое хранение и перевод

По сравнению с бумажными деньгами, криптовалюту легче хранить. Для хранения криптовалют вам не нужно физическое пространство. В обработке транзакций третьи стороны участия не принимают, как при обработке транзакций с фиатными деньгами. Все транзакции в сети блокчейн обрабатываются на децентрализованном уровне. Это делает криптовалюты доступными для использования в покупке наркотиков, оружия и других запрещенных продуктов или услуг. Каждый владелец криптовалюты может легко переводить криптовалюту с одного адреса на другой как на местном, так и на международном уровне без проверки третьих лиц. Кроме того, криптовалюты могут быть отправлены между двумя разными адресами, принадлежащими одному человеку или разным владельцам, будь то местные жители или иностранцы. Они не зависят от банков или других финансовых структур.

Все эти особенности криптовалют делают их привлекательными для операций по отмыванию денег и преступной деятельности.

Как решить проблему причастности криптовалют к незаконной деятельности?

Отличное решение этой проблемы — сервисы по борьбе с отмыванием денег. Основная функция данных сервисов — это отслеживать транзакции и выявлять незаконные транзакции. Государственные структуры могут использовать это программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег, мошенничеством, торговлей наркотиками, торговлей людьми, эксплуатацией детей, торговлей на “черном рынке” и многим другим. Криптохолдеры и криптотрейдеры могут использовать это программное обеспечение для защиты своих криптоактивов от «грязных денег» и обеспечения безопасности своей криптовалютной торговли.

Таким образом, AML-сервисы дают возможность отслеживать «грязные» транзакции, что позволяет службам безопасности и правоохранительным органам бороться с вовлечением криптовалют в незаконную деятельность преступников.

Одним из самых эффективных AML-инструментов является AMLBot, основанный на инновационных технологиях и возможностях аналитики. Это помогает выявлять подозрительные криптовалютные транзакции независимо от того, проходили ли они через миксеры, сервисы-преобразователи, кошельки, которые повышают уровень приватности, или другие аналогичные сервисы. Сервис определит все адреса, на которых ранее находилась криптовалюта, включая «даркнет», «черный рынок», миксеры, гейминг и гемблинг сервисы, а также криптобиржи без использования KYC-верификации.

AMLBot предлагает своим клиентам широкий спектр преимуществ, включая удобный интерфейс, первые бесплатные проверки, возможность отслеживать около 1500 различных криптовалют, простую и быструю регистрацию без предоставления вашей личной информации и т. д.

Одним из основных преимуществ этого сервиса является API-интеграция, которая позволяет использовать AML-сервис в компаниях и на криптобиржах для одновременной проверки большого количества транзакций.

В заключение, эффективность AML-услуг сложно переоценить. Они играют важную роль в обеспечении безопасной криптовалютной торговли и защите честных участников рынка от “грязных денег”, а также участия в незаконной деятельности и терроризме. При использовании AML-сервисов криптовалюты могут стать более популярными среди широкой аудитории.

И последнее: всем прочитавшим по AML — проверке в подарок!