1 октября 2021

Проблема отмывания денег в 2021 году и как защитить свои криптоактивы

Сегодня криптовалюты становятся все более популярными. В связи с этим увеличивается число криптопреступлений. Следовательно, уровень важности защитить ваши криптовалюты от мошенничества и других видов криптопреступлений также повышается.

В этой статье вы узнаете о статистике отмывания денег, включая взломы, вымогательство и другие виды преступлений в 2021 году. Кроме того, вы узнаете, как бороться с криптопреступлениями и защитить свои криптоактивы от «грязных денег».

Согласно отчету CipherTrace о преступлениях в сфере криптовалюты и борьбе с отмыванием денег, общая сумма криптовалютных преступлений достигла 681 миллиона долларов к концу второго квартала 2021 года. Общая сумма взломов достигла 361 миллиона долларов, что в 2,7 раза больше, чем в предыдущем году. К концу второго квартала уровень преступлений с использованием программ-вымогателей достиг 70 млн долларов.

Криптопреступления в целом составили 329 миллионов долларов. Одна из самых популярных тенденций криптопреступлений в 2021 году – использование флеш-кредитов. Поскольку срочные кредиты не требуют KYC-проверки, выявить преступления сложно. Но настоящая проблема не в платформах, предлагающих быстрые кредиты. Проблема в неаудированных смарт-контрактах.

Вымогательство с сфере криптовалют

Одна из наиболее серьезных проблем, существующих в современном мире криптовалют, – это программы-вымогатели. RaaS провели одну из масштабных хакерских атак с целью выкупа в июле 2021 года. Огромное количество атак заставляет обратить внимание на проблему безопасности в инфраструктуре США. В июне Госдепартамент США предложил всем по 10 миллионов долларов, чтобы помочь властям выявить преступление с использованием программ-вымогателей.

Компании, занимающиеся криптоаналитикой, разрабатывают AML-инструменты для борьбы с программами-вымогателями и другими видами криптопреступлений. Одна из самых крупных ассоциаций, которые занимаются борьбой с вымогательством, – это Целевая группа по борьбе с вымогательством. Эта организация не только отслеживает «грязные транзакции» и ловит преступников, но также занимается обучением людей тому, как не стать жертвой программ-вымогателей. Компании, борющиеся с вымогательством, собирают данные о транзакциях, которые поступают на счет вымогателей. Эти компании используют AML-инструменты для вычисления адресов, на которые была отправлена ​​транзакция, а также создания базы данных подозрительных адресов.

Преступления с использованием программ-вымогателей используют блокчейн для перевода платежей, надеясь, что власти и полиция не будут их отслеживать. Однако все данные можно отследить используя инструменты криптоаналитики и отслеживания транзакций, такие как CipherTrace, AMLBot и другие. Полиция может получить дополнительную информацию, в том числе о том, когда криптоактивы заходят на криптобиржу, а также связать адреса BTC с их владельцами.

В первой половине этого года преступная группировка DarkSide взломала Colonial Pipeline. Преступная группа похитила незашифрованные файлы. Преступники угрожали организации поделиться своими данными с широкой аудиторией, если они не заплатят за преступления. Colonial Pipeline заплатила 75 BTC, чтобы предотвратить распространение их личных данных в Интернете. Эта сумма криптоактивов на тот момент составляла 4,2 миллиона долларов.

Несколько месяцев спустя 63,69 BTC из 75 BTC были возвращены в Colonial Pipeline, которые они заплатили DarkSide. Около 85% от этой суммы было возмещено компании из-за разницы между курсами BTC.

Криптопреступники ищут новые способы кражи цифровых активов

Мошенники и воры становятся все более изощренными и находят новые способы кражи криптоактивов. Из-за этого сложнее отследить «грязные транзакции» и поймать криптографические преступления.

В игровых приложениях, включая Steam и Discord, появились вредоносные программы. Кроме того, с помощью криптоаналитики и AML-инструментов полиция обнаружила новое вредоносное приложение. Эта программа была признана лучшей программой, позволяющей получать криптовалюты нечестным способом в 2021 году.

Хакеры украли 13 миллионов долларов на THORChain

Летом 2021 года децентрализированная биржа THORChain была взломана криптовалютными преступниками, которые украли около 8 миллионов долларов в различных криптовалютах. Чтобы возместить расходы, украденные у пользователей, децентрализованная биржа решила выплатить хакерам вознаграждение за обнаружение ошибок, чтобы получить украденные деньги их владельцам.

FATF начала внедрять “правило путешествий”, обеспечивающее децентрализованному сектору высокий уровень безопасности в 2021 году. Различные юрисдикции и правительства по всему миру внедряют это правило по-разному. Около десяти юрисдикций заявили, что они активно внедряют требования “правил путешествий”. Четырнадцать юрисдикций заявили, что они принимают “правила путешествий”, но еще не внедрили их.

Из-за отсутствия эффективной реализации этого правила AML-сервисы и криптоаналитические программы широко используются различными криптовалютными компаниями по всему миру. Эти сервисы обеспечивают высокий уровень безопасности. Качественная криптоаналитика и AML-сервисы позволяют проверять криптовалюты на причастность к незаконной деятельности до того, как они попадут в ваш кошелек. Согласно статистике, около 29% криптокошельков, проверенных AMLBot, содержат «грязные деньги». Нечистая криптовалюта может нанести серьезный ущерб репутации компании в криптосообществе.

Использование AML-сервисов в работе центральных платежных систем

Во всем мире центральные банки имеют тенденцию выпускать свои криптовалюты и внедрять их в цифровые платежные системы. Как упоминалось в предыдущей статье, одна из крупнейших платежных систем Mastercard начала сотрудничать с компанией CipherTrace, занимающейся криптоаналитикой, чтобы обеспечить своим клиентам высокий уровень безопасности. Популярность криптоаналитики и AML-инструментов растет день ото дня из-за широкого использования криптовалют в повседневной жизни. Все платежные системы и центральные банки хотят защитить своих клиентов от угрозы вовлечения в незаконную деятельность. Согласно прогнозу специалистов по криптовалюте, центральные банки и традиционные платежные системы будут широко внедрять AML-услуги в свои рабочие процессы, опасаясь конкуренции с криптовалютами.

В заключение, согласно статистике, список наиболее важных проблем, связанных с DeFi, включает программы-вымогатели, криптографические взломы, флэш-криптографические ссуды, вредоносные атаки и многое другое. Чтобы защитить свой криптокошелек от «грязных денег», полученных нечестным путем, пользователям следует использовать AML-инструменты. Они позволяют проверять криптовалютные транзакции на предмет причастности цифровых активов к незаконной деятельности и делать вашу криптовалюту чистой.