12 октября 2021

Самый эффективный способ защитить ваши криптоактивы от мошенничества?

DeFi — это финансовая система будущего, которая отличается от традиционной финансовой системы принципами работы. Они осуществляются на децентразированном уровне без контроля регулирующих органов и третьих лиц. DeFi предоставляет доступ для всех 24/7 без участия посредников. Это главное преимущество децентразированной системы для пользователей во всем мире.

Благодаря 40-летним фундаментальным исследованиям появилась DeFi структура, которая в будущем заменит традиционную платежную систему.

В течение года общий объем рынка DeFi достиг 61 миллиарда долларов. К концу второго квартала 2021 года объем капитализации стейблкоинов достиг 112 миллиардов долларов.

С другой стороны, наиболее серьезная проблема в DeFi инфраструктуре заключается в том, что инвесторы теряют свои активы из-за того, что этот сектор не регулируется и не контролируется. В этой области нет посредников, которые могли бы регулировать  валидацию транзакций. Если злоумышленники взломают децентрализованную платформу, инвесторы не получат возмещения своих средств. Лоретта Джозеф, публичный инфлюенсер и специалист в области цифровых финансов, заявила, что основным преимуществом и недостатком DeFi является отсутствие посредников между пользователями платформы. Никто не знает, как этот сектор будет регулироваться в будущем. Инвесторы DeFi платформ часто становятся жертвами мошенничества. После этого они не могут подать жалобу в регулирующие органы и возместить свои криптоактивы.

Еще одна проблема платформ DeFi заключается в том, что никто не контролирует уровень чистоты транзакций. На децентрализованных биржах KYC-проверка пользователей отсутствует. Невозможно проверить, является ли этот пользователь хакером или мошенником, и какие цифровые активы участвуют в обмене. Таким образом, вы никогда не знаете, какие криптоактивы поступают в ваш кошелек.

Как защитить свои цифровые активы в DeFi секторе?

Альтернативным решением этой проблемы являются криптоаналитические программы и AML-сервисы, предоставляющие пользователям возможность проверять криптоактивы. Используя эти сервисы, вы можете проверить, какие адреса посещала та или иная транзакция, прежде чем зайти в ваш кошелек.

Криптовалюты, полученные нечестным путем, включая хакерские атаки, кражи, вымогательство, мошенничество и другие виды преступлений, являются «грязными». В то время как «грязные» криптовалюты попадают в ваш кошелек, все ваши криптоактивы становятся «грязными». Поэтому важно проверять криптовалюту перед входом в свой кошелек с помощью криптоаналитических и AML-сервисов. Они позволяют быть уверенными в том, что ваша криптовалюта не была вовлечена в незаконную деятельность и не скажется негативно на вашей репутации.

Согласно статистики, начиная с 2019 года до конца первой половины 2021 года сектор DeFi потерял 285 миллионов долларов из-за хакерских атак. Как заявили эксперты, было совершено огромное количество хакерских атак из-за низкого уровня компетенции разработчиков и ошибок в коде.

Среди наиболее важных проблем в DeFi секторе мы можем выделить нестабильность криптовалютных рынков по сравнению с поддерживаемой государством фиатной валютой, высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма. На рынки NFT выходит огромное количество криптовалютных транзакций. Оборот большого количества транзакций вызывает подозрения у государственных регулирующих органов. Они расценивают большие обороты денег как отмывание денег.

Заключение

Согласно обзору, только четыре из 16 рассмотренных децентрализированных бирж соответствуют всем требованиям. Итак, важность AML-услуг очень высока. Предположим, вы участник децентрализованной платформы. В этом случае вы никогда не узнаете, какие активы входят в ваш криптокошелек, какие адреса транзакция посещала ранее, и расплачивался предыдущий владелец криптовалютой на черном рынке или нет.

Чтобы быть уверенным, что вы получаете чистую криптовалюту, важно использовать AML-сервисы, которые помогают отслеживать транзакции и определять уровень чистоты криптоактивов. Используя AML-сервисы, вы будете уверены, что ваш аккаунт не заблокируют на бирже, вы не потеряете репутацию в криптовалютном сообществе и не вызовете интереса властей.

Криптовалютные биржи должны внедрять AML-сервисы в свою работу, чтобы защитить своих пользователей от риска отмывания денег и обеспечить им высокий уровень безопасности.