11 мая 2021

Цифровой оффшор (криптооффшор). Ключевые слова и моменты

Мы шли, шли и наконец — пришли!

Биткоин не стал массовым средствам платежа, хотя его принимают и Tesla, и PayPal, и даже в какой-то степени Coca-Cola и ещё тысячи компаний по миру. Но у него зато есть две килл-фичи, которые не позволяют архаичной, банковской, финансовой среде критиковать сию инновацию: международные переводы и хеджирование рисков. 

Какая бы волатильность ни была в моменте на рынках — средне- и долгосрочный курс BTC к любой фиатной валюте показал рост и в 2011, и в 2021-ом. А уж спор о том, что $1 000 000 000 за несколько долларов можно переместить из любой страны в любую через SWIFT и аналог не уместен (если, конечно же, у вас есть за плечами практика перевода хотя бы $1 000 000: скажем, в Афганистан из РФ или Колумбию; или вывод средств из Аргентины; или, допустим перевод более банальный — из Австралии в Эстонию). 

Это был нулевой этап построения крипто-оффшора. Но сегодня мы продвинулись дальше. И вот какие бы элементы лично я выделил в нём:

  1. Собственно точки входа из фиата: ОТС-площадки, биржи, некастодиальные кошельки и т.д. Пока ввод и особенно вывод в фиат необходим многим людям, но в целом, если сильно хочется — жить, рассчитываясь криптоактивами, можно с 2014 года. Это пишу, исходя из собственного опыта, а также множества экспериментов, проводимых с тех пор. Не верите? Почитайте про журналистку The New York Times Кашмир Хилл в 2013 году, о С. Возняке и его экспериментах, про Остин и Бесси Крейг и их свадебное путешествие за BTC — и про сотни других людей в разных странах, городах и весях. 
  2. Точки взаимодействия “крипто-крипто”: безусловно, это рынок DAODEX-решений, в первую очередь сегодня — DeFi. Можете давать свои займы, можете — выпускать стейблкоины, можете даже поиграться с деривативами (главное — не очень долго) и тем более — можете без банков получать кредиты и расходовать их на цифровые и оффлайновые товары или пробовать сделать ещё и ещё больше на разного рода собакокоинах. Особенно ярко это направление стало подсвечено в 2021, когда всё вышло на новые уровни ATH. 
  3. Эволюция юридических лиц — DAO: у DAO нет юрисдикций, контролирующих органов и… Хотя — стоп: в штате Вайоминг как раз решили сделать регулирование для DAO, но это опять про то же, что и с регулированием криптовалют и токенов: последние робкие попытки предыдущего мира оказать влияние на последующий. Недаром в 2021 снова популярны SAFT’ы при выходе на IDO и в других формах привлечения средств внутри криптосферы: подписали, выслали USDt/DAI/BTC/ETH на адрес и всё — проект получил финансирование. Многие даже юридические лица в Эстонии перестали открывать: всё равно банки счета потом не дают вести, а без них весь смысл юр. лиц теряется. В этом плане — в коем веке согласен с CZ: “Некоторое время назад вы говорили о том, что Binance в конечном итоге станет DAO, или децентрализованной автономной организацией. То есть, по сути, компанией, управляемой программным обеспечением. Как вы думаете, это все ещё возможно? CZ: Я и сегодня считаю, что это возможно, но на это уйдет несколько лет. Концептуально “компания” — это, вероятно, самое виртуальное понятие, которое придумали люди. Создается просто из воздуха”. Кроме того, если уж у BNB есть ценность, то она в том, что это один из первых активов, позволяющих управлять огромной компанией децентрализованно: пусть и к степени этой децентрализации есть вопросы. 
  4. NFT — больше, чем просто картинки: когда вам говорят, что NFT не надёжно, потому что их взломали, то на самом деле вас убеждают, что обычная борьба за самую насыщенную работой цепочку в Биткоине — это двойное расходование, проще говоря — вас обманывают, чтобы не подпускать к важным активам. Как это делали Diar & Bloomberg в 2018/2019 гг., как это делали JP.Morgan & Goldman Sachs аж с 2014 гг. и большинство регуляторов большинства государств с тех же пор. На самом деле NFT — сильно больше цифрового искусства: это ETF нового образца и многие классические финансовые компании УЖЕ вышли на этот рынок, другое дело, что пока верный подход определили немногие, скажем парни из NIFTSY, которые поняли, что будущее NFT — в залоговой стоимости и протокольной части, а не в хайпе “купи-продай” за миллионы. 
  5. Новое слово в авторском, патентном праве и сертификации: да, писал об этом ещё, но сейчас взаимодействие с sharpshark.io и подобными площадками на практике доказало, что концепт, некогда проработанный Synergis & iBer в проекте Synpat — абсолютно жизнеспособный: во-первых, сертификация сообществом тех же ДАО (отсюда — пристальней наблюдайте за Aragon, Cosmos, Polkadot, но и не забывайте про локальные решения, такие как Mantra DAO) — через сжигаемые по периоду NFT — видится весьма привлекательной; во-вторых, NFT можно использовать и для постоянных отчислений автору напрямую, а не через десятки посредников, когда из 200 руб. книги до итогового владельца доходит 10 руб., а то и вовсе — 2 руб. И вот таких генераций — масса!
  6. Но и это — только начало: у нас уже есть своя валюта (даже — валюты); у нас уже есть свои юридические лица и новые субъекты (поищите на Forklog термин SaO); у нас уже есть новая экономика — экономика деяния (действие и бездействие — монетизируемые); у нас уже — миллионы аккаунтов в популярных решениях и десятки тысяч — в начинающих. Чего не хватает — так это полной и прозрачной интероперабельности, то есть свопирования всего и вся нового образца. Этим сейчас все и заняты: начиная от Cosmos, ETH2, Polkadot, Avalanche и до Bancor & Uniswap. Но на самом деле “способность к взаимодействию” — только начало. Поэтому… 

Обратите внимание!

Рынок p2p развивается НЕ поступательно, но скачкообразно. И каждый новый виток даёт новые сферы, которые НЕ успевает регулировать ни одно государство. А значит — нужна саморегуляция. И она заложена через простые принципы:

  1. Транзакционная репутация: чем больше пользы приносишь сети — тем больше зарабатываешь. Отсюда — развитие стейкинга, фарминга, баунти-программ и прочего. Отсюда же — и концепт SaO, о котором поговорим отдельно и не раз ещё. Репутация станет важнее денег, но в централизованном мире она будет приравнена к рейтингу, в мире p2p — к полезным во времени и кругу субъектов деяниям. 
  2. Основа работы любой сети — комиссии: вместо налогов — комиссионный транзакционный сбор; вместо сборов — благотворительность на развитие сети и других сетей; вместо сложных правил Налогового кодекса — простые механики PoW/PoS-семейств и т.д. 
  3. Всё, что ранее создано — не умерло, но осталось как часть: ДСС построены на новых принципах ДРС, то есть новые социальные сети != старым; ДАО — это не просто организации, но нечто большее, потому что… их могут создавать скрипты, роботы и кто угодно, а люди — лишь часть и не более; стеганография и криптография — часть защиты наших свобод, ибо теперь есть ещё и темпография и это далеко не предел. И так далее: скажем, Интернет — лишь часть Web 3.0! 
  4. Каждая новая сфера — живёт в симбиозе со старой: ICO родилось на основе криптовалют и породило рынки DeFi, рынки оракулов и прогнозов, рынки NFT, рынки мультиблокчейнов и т.д., а каждый из этих рынков — породит следующие. Почему? Потому что p2p-системы обладают свойством самовложенности: самовложены друг в друга Dapps’ы (отличный пример — connect wallet), самовложены — ДСС, самовложены уровни ликвидности и т.д. 

Часть из этих тезисов описана мной в разной манере на протяжении 2016-2020 гг. Часть — будет описана ещё. Но вот что хотелось бы сказать в заключение: очень важно, чтобы вы поняли, что Web 3.0 — самый большой рынок современности, потому что:

  1. Сюда входит экономика нового типа — экономика деяния;
  2. Сюда входят все возможные сети — от Интернета до локальных меш-сетей; 
  3. Сюда входят феномены, которых не могло быть иным образом — от NFT до сложных мостов через EVM; 
  4. Сюда входят все аспекты работы DAO, а с ними и смарт-законы и право нового образа;
  5. Сюда входит и много всего ещё. 

Но, чтобы эту экономику не превратить в посмешище, DogeCoin, Shiba Inu и разного рода прочие (псевдо) хайпы должны быть отделены как плевела от зёрен, когда речь заходит о по-настоящему значимых проектах и продуктах, таких, которые борются за развитие консенсуса и tps, на нём созданной (Holochain, Zilliqa, Solana и др.); которые ищут новые решения в социально-техническом взаимодействии (readdle.me и аналоги); которые пытаются выйти на новый уровень масштабирования (ETH2 как раз в копилку) и т.д. И сейчас, как видится мне — время голосовать не рублём, но биткоином, эфиром или даже троном (хотя последний — как раз проект на грани фола). У нас уже всё есть для построение распределённого компьютера и я даже не про https://dfinity.org, а про куда большее распределение по элементам, но то, чего нам не хватает — описано в Манифесте разочарованного криптоанархиста… не хватает понимания, что принципы — важнее временной прибыли, цель — важнее пустотелого хайпа, а единство задач рождается отнюдь не в биржевом стакане. 

Поэтому — никаких призывов нет здесь, в заключении материала этого, и не будет, кроме одного: попробуй досконально разобраться в крито-оффшоре до того, как он станет реальностью для всех и вы найдёте много интересного и для инвестирования, и для разработки, и для развития. Начать можно отсюда, а можно с разбора ключевых слов статьи: для этого она и была написана. 

До!

P.S. Если всё же очень хочется, но так и не понятно “с чего начать”, то вот два совета: во-первых, просто изучите новации в сети Биткоина и Эфира, а потом переложите их на параллельное развитие Cardano, Cosmos, Polkadot, Ontology, Arlong, Avalanche, Zilliqa, Solana, Holochain, а уж затем — окунайтесь в воду DeFi по полной. Второе — попробуйте все проекты, вышедшие на рынок в 2020-2021 гг.: от ETH2 & Filecoin до Polkadot, Dfinity, Cosmos и совсем мелких решений. Зона пересечений и будет тем, что вам нужно. Удачи!