В одном из предыдущих постов мы рассказывали о программе грантов Everscale и о том, что один из них получил сервис под названием AML Crypto. В этой статье мы объясним, почему в Everscale решили поддержать именно этот проект.
Команда AML Crypto развивает облачное решение для анализа блокчейна, которое позволяет узнать происхождение средств в криптокошельке. Продукт предоставляют корпоративным клиентам по подписке.
Это направление имеет большие перспективы, уверены в Everscale. Сегодня любые платформы, где есть операции с криптовалютами, должны соответствовать строгому финансовому законодательству.
Оно предусматривает в том числе верификацию личности клиента и, начиная с определенной суммы, происхождение средств, поступающих в приложение. Подобные процедуры, в частности, уже давно внедрили все ведущие биржи криптовалют.
В блокчейне данные пользователей и транзакций открыты, но в то же время защищены криптографией.Киберпреступники взламывают торговые платформы и DeFi-приложения, похищая средства пользователей. Похищенные криптоактивы называют «грязными».
Чтобы не стать инструментом отмывания «грязной» крипты, различные платформы и используют специализированные сервисы по анализу блокчейна. Те отслеживают всю историю входящих монет и с крайне высокой точностью определяют, не является ли они «грязными». В противном случае регуляторы могут просто закрыть такие сервисы из-за нарушения антиотмывочного законодательства.
Пользователи популярных приложений также заинтересованы в выявлении «преступной» криптовалюты. Во-первых, они рискуют получить «грязную» крипту, использовав, например, нелегальный обменник.
Во-вторых, нужно избегать взаимодействия с «грязными» монетами, так как твой личный адрес, где побывали такие криптовалюты, те же сервисы по анализу блокчейна могут пометить как подозрительный.
Так как Everscale уже используют в крупных приложениях, а у его команды есть планы по масштабированию, важно, чтобы этот блокчейн тоже был интегрирован с эффективным сервисом по анализу блокчейна. Именно в этой области AML Crypto и стал партнером Everscale.
Таким образом, Everscale позволит другим приложениям узнать, что транзакции из этого блокчейна не связаны с незаконной деятельностью. На это обращают внимание крупные партнеры, которые уже работают с Everscale или еще интересуются сотрудничеством с разработчиками сети.