10 апреля 2020

Как Сovid-19 влияет на безопасность криптовалют

Биткоин как вариант спасения

В то время как коронавирус бушует, интерес к биткойну скакнул в сторону мейнстрима. Сперва заговорили о том, что фиатные деньги могут быть переносчиком вируса, и весь мир ищет альтернативу. Но сильным возбудителем интереса стало срочное оживления экономики вливанием $2 трлн правительством США. Для многих крипто-энтузиастов эта мера утвердила общее убеждение, о том, что биткоин — «безопасное убежище» во время спада. Даже те, кто не особо интересовались криптой, задумались о ее покупке для спасения своих сбережений.

При этом спрос сверху на виртуальные активы подпитан новыми глобальными AМЛ стандартами от FATF. Дедлай на принятие этих требований наступает в конце июня, и поэтому во многих странах обращение с криптовалютами уже узаконены, что значительно упрощает операции с банками.

Несмотря на то, что в марте крипто-инвесторы понесли огромные потери, по сравнению со многими другими активами биткоин выглядит более уверенно. И хотя в целом оборот уменьшился, биткоин идет на поправку после вируса подхваченного от фиата.

 

Также интерес к крипте возрос со стороны криминального мира

На фоне кризиса резко возросла и продолжает расти безработица. Также во время изоляции у многих технически образованных людей появилось свободное время и необходимость заработка, которую они могут реализовывать незаконно. Как результат, активизировались скамеры и вымогатели, которые активно используют криптовалюты для сохранения анонимности, а панику как удобный повод для махинаций.

Лидером среди незаконной деятельности сейчас выступает шпионское ПО в рассылках на тему коронавируса. В таких письмах предлагают перейти по ссылке, чтобы узнать, как защититься от коронавируса либо сохранить свой бизнес во время кризиса. Также мошенники собирают пожертвования в криптовалютах якобы для борьбы с пандемией.

Интересно, что кризис не ослабил другие сферы криминальной активности, как ожидалось.

На графике* показана динамика объема биткоинов, которыми оплачивали 3 сервиса: торговые услуги, азартные игры и даркнет в сравнении с ценой BTC за этот перод. Как видно, после падения цены в марте, обычные покупки значительно просели, в то время как гемблинг и особенно даркнет отреагировали очень слабо. Сомнительные маски, тесты и даже лекарства от Covid-19 теперь продают в даркнете наряду с наркотиками**, которые больше не доступны на улицах. Однако покупка даже обычных товаров в даркнете, может плохо отразиться на вашей репутации.

Ослабление мер безопасности

Повышенная криминальная активность наряду с растущим интересом к крипте дают большую нагрузку на системы предотвращения фин. преступлений. В тоже время компании стараются сократить расходы и переводят своих сотрудников на удаленку. Это вносит дисбаланс в работу систем безопасности и снижает эффективность их работы.

Особенно уязвимы мелкий и средний бизнес, у которых, как правило, выделяют незначительный ресурс на безопасность, который нечем заменить в сложный период. Они легко могут стать жертвами хакеров или приобрести рисковые крипто-активы, замешанные в нелегальной деятельности. Наряду с принятием законов во всех странах и внедрением АМЛ-инструментов другими контрагентами, с рисковыми активами возникнут проблемы в будущем.

Конечному пользователю стоит помнить о возрастании криминальной активностей в сети и самому позаботиться о чистоте криптовалют проверяя свои сделки.

 

Заключение

С одной стороны, растет необходимость защиты от незаконной деятельности:

  1. Паника, кризис, безработица способствуют росту криминальной активности.
  2. Увеличивается объем ранее незадействованных финансовых потоков и их новые направления (такие как покупка биткоина).
  3. При этом FATF не вносил изменений в даты своих требований, дедлайн по которым наступает в конце июня 2020 г.

 

С другой стороны, понижается уровень безопасности:

  1. Уменьшение дополнительных затрат на кибербезопасность.
  2. Пренебрежение использованием KYC/AML инструментов.
  3. Дисбаланс в работе систем безопасности и переход нелегальных сервисов в онлайн режим повышает риски связать себя с незаконной деятельностью и дальнейших притязаний регуляторов.

 

Необходимо помнить о возможных рисках и разумно выбирать средства защиты криптовалют. Распределительный подход оплаты (pay-as-you-go) поможет вам сберечь свои средства в кризис, поскольку при этом вы выбираете действительно необходимое количество проверок и не платите наперед.

 

В статье использованы источники:

*https://blog.chainalysis.com/reports/covid-19-bitcoin-price-bitcoin-spending
**https://www.elliptic.co/our-thinking/darknet-markets-coronavirus 

AMLBot
  • Зарегистрирован: 22 мая 2012 г.
  • Локация:London/United Kingdom
  • Сайт:penroseisparty.com